Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами Прогибе составить тестирование по под фт



Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами:

1.- да, обязан,

2.- до 30 дней

Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения , полученные в результате идентификации клиента?

Ответ:

Во всех перечисленных случаях
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?

Ответ:

Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?

Ответ:

Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ
Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ?

Ответ:

Административное приостановление деятельности

Административный штраф

Отзыв лицензии
Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?

Ответ:

Да, в любом случае по коду операции 4006
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?

Ответ:

Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов

Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?

Ответ:

Курс, установленный Сбербанком России

Ответ:

Все перечисленные документы
Кто принимает решение о признании операции клиента операцией , подлежащей приостановлению?

Ответ:

Соответствующий Контролер Банка
Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?

Ответ:

Все сделки с недвижимым имуществом
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?

Ответ:

Да, должен
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

Совершение операции с драгоценными металлами
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?

Ответ:

Информационные сведения клиента.

Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?

Ответ:

Не менее одного раза в год
Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

Ответ:

Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?

Ответ:

Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?

Ответ:

Все перечисленные договора
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций , связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?

Ответ:

Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:

Ответ:

1) Банк России;

3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;

4) Прокуратура РФ;
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

Ответ:

Код 6001 – подозрительная операция
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?

Ответ:

Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?

Ответ:

Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица?

Ответ:

1) полное и сокращенное наименование;

2) сведения о государственной регистрации;

4) адрес местонахождения и почтовый адрес;

6) номера контактных телефонов и факсов.

1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?

Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю

Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю.

- Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001

Правильный ответ не указан

Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001
2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?

Фамилия, имя, отчество

Правильный ответ не указан

- Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность

Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа , подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)

Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?

Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р

- Всеми указанными документами

Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб

Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб

Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)
4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?

Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами

Запрашивает данные о степени риска у клиента

В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует

Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю

Всеми перечисленными способами.

- Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10
5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации?

Национальность

Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования

Все перечисленные сведения

Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства

- Реквизиты документа, удостоверяющего личность

6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?

Идентификация в данном случае не проводится

- И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)

Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

- Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж

Совпадением стоимостного критерия и вида операции

Видом операции

Стоимостным критерием

Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?

- Да, в любом случае

Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Правильный ответ не указан

Нет, в любом случае

Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю
9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами

Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера

Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа

- На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок

На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?

Глава 4. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ и учет прохождения сотрудниками обучения

4.1. Некредитная финансовая организация, за исключением страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ.

Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем некредитной финансовой организации.

4.2. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна предусматривать:

а) изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в некредитной финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику некредитной финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;

г) проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

4.3. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.

4.4. В некредитных финансовых организациях первичная проверка знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.

Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.

4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.

Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.

Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.

4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.

Наши специалисты разработали пакет документов для некредитных финансовых организаций в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях":

  1. Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  2. Программа обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
  3. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  4. Аттестационный лист.
  5. Тесты для проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ (25 штук).
  6. Ответы на тесты (25 штук).
  7. Ежегодный план проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  8. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  9. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Образец программы подготовки и обучения сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ, составленной нашими специалистами

За дополнительную плату наши специалисты подготавливают все вышеперечисленные документы с учетом организационной структуры некредитной финансовой организации и ее вида деятельности (ломбард, МКК, МФК, КПК, СКПК, страховая компания, страховой брокер, НПФ, УК и т.д.). При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать, подписать и поставить печать. Подробности об услуге по электронной почте info@сайт/

Программа подготовки и обучения сотрудников финансовой организации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

В финансовой организации с характера и особенностей ее деятельности, характера и особенностей деятельности ее клиентов должны проводиться мероприятия, направленные на подготовку и обучение ее сотрудников по ПОД/ФТ. Так, в первую очередь, в финансовой организации должна быть разработана программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ и утвержден руководителем финансовой организации перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ. При этом, программа обучения сотрудников НФО по ПОД/ФТ должна обязательно содержать:

  • изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
  • изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
  • изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
  • проверку знаний сотрудников финансовой организации по ПОД/ФТ.

Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником. То есть, например, специальное должностное лицо обязано ежегодно обновлять тесты в целях проверки знаний работников финансовой организации, актуализировать учебно-методический материал, предназначенный для проведения вводного инструктажа с работниками при приеме их на работу.

Первичная проверка знаний сотрудников финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ определяются финансовой организацией самостоятельно. Например, это может быть тестирование сотрудников.

Кроме учета фактов проверки знаний сотрудников также необходимо осуществлять учет прохождения сотрудниками обучения в трех формах. Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем финансовой организации. Факт проведения с сотрудником вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого финансовая организация устанавливает самостоятельно.. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде. Напомним, что обучение в финансовых организациях проводится в трех формах:

  1. вводный (первичный) инструктаж;
  2. целевой (внеплановый) инструктаж;
  3. повышение квалификации (плановый инструктаж).

Вводный инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации

Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления сотрудников с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ финансовой организации. К внутренним документам по ПОД/ФТ в первую очередь относятся правила внутреннего контроля или коротко их называют ПВК по ПОД/ФТ.

Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу, а также со дня перевода на другие должности.

Целевой инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники финансовой организации проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, программ его осуществления и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях ПОД/ФТ. Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:

  • лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
  • руководитель финансовой организации и руководитель филиала финансовой организации, до назначения на соответствующую должность;
  • индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
  • сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, сотрудники службы внутреннего контроля финансовой организации (в том числе филиала) и сотрудники из дополнительных перечней, установленных Банком России, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в четырех случаях:

  1. при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;
  2. при утверждении финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов. При этом для лиц, подлежащих обучению в соответствии с требованиями настоящего Указания и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.
  3. при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках финансовой организации, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа - не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая;
  4. при поручении сотруднику финансовой организации работы, выполняемой сотрудниками финансовой организации, указанными в дополнительных списках ЦБ, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора - не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая.

Повышение квалификации сотрудников некредитной финансовой организации

Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Ответственные сотрудники финансовых организаций проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.

Включенные в перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.

Иные сотрудники финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.

Основной (общий) перечень сотрудников финансовой организации, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ

В Указании №3471-У от 05.12.2014 г. "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" Банком России установлены общий и дополнительные списки сотрудников НФО обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ. Так, в основной перечень включаются следующие сотрудники, соответственно при наличии соответствующих должностей в штате:

  1. руководитель финансовой организации;
  2. руководитель филиала финансовой организации;
  3. заместитель руководителя финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  4. главный бухгалтер (бухгалтер) финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  5. специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в финансовой организации;
  6. сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
  7. контролер;
  8. сотрудники службы внутреннего контроля финансовой организации (филиала);
  9. руководитель юридического подразделения финансовой организации (филиала) либо юрист;
  10. руководитель службы безопасности финансовой организации (филиала);
  11. иные сотрудники финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

Дополнительные перечни сотрудников финансовой организации, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ

Кроме общего списка должностей работников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ Банк России в Указании 3471-У установил дополнительные списки сотрудников в зависимости от вида деятельности финансовой организации.

1. Профессиональным участником рынка ценных бумаг ,

  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
    • совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет клиентов;
    • ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
    • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
    • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.

2. Управляющей компанией в дополнительный Перечень включаются следующие сотрудники:

  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
    • совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
    • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
    • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
    • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

3. Страховой организацией в дополнительный перечень включаются следующие сотрудники:

  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), осуществляющего функции, связанные со страховой деятельностью;
  2. сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
  3. сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
    • заключение договоров страхования;
    • совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).

4. НПФ в дополнительный перечень включаются следующие сотрудники:

  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения НПФ (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники НПФ (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
    • совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;
    • совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.

5. КПК, в том числе СКПК, и МФО (МКК и МФК) в дополнительный перечень включаются сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.

Дополнительный список сотрудников не установлен в настоящее время только для ломбардов. В отношении остальных финансовых организаций Банк России установил списки для каждого вида деятельности.

Не спешите предоставлять документы!

Порядок действий при получении требования Прокуратуры:

  1. Внимательно изучите список требуемых документов;
  2. Проверьте правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на соответствие действующим нормам закона на момент предоставления в Прокуратуру;
  3. Уточните у помощника прокурора, что имеется ввиду под тем или иным документом, если в требовании содержится размытая формулировка;
  4. Изучите все обязанности организаций или ИП, которые должны исполняться в соответствии с законодательством, что бы ответить на все вопросы проверяющего;
  5. Если вы сомневаетесь в правильности организации внутреннего контроля, в соответствии документов нормам законодательства, обратитесь к специалисту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ.
Специалисты «Национальное достояние» (МЭЦФМ) участвовали в многочисленных проверках, проводимых Прокуратурой, и знают все тонкости этого процесса.

При обращении в центр специалист:

  • проведет анализ всех имеющихся документов в организации или у ИП;
  • при необходимости исправит допущенные ошибки;
  • подготовит недостающие документы;
  • проведет подробную консультацию о порядке проверки документов Прокуратурой;
  • подготовит ответственного сотрудника или руководителя к типичным вопросам, которые может задавать проверяющий;
  • при необходимости наш специалист может присутствовать с вами в Прокуратуре при предоставлении документов по доверенности или предоставлять ваши интересы самостоятельно.

Типичные ошибки, допускаемые организациями и индивидуальными предпринимателями при проверке Прокуратуры.

К нам часто обращаются организации и ИП, получившие представление прокуратуры об устранении допущенных нарушений или уже в процессе административного производства в связи с выявленными нарушениями. Как показывает практика, чаще всего устранить нарушения можно еще до предоставления документов на проверку. Последствия в виде административного наказания происходят чаще всего по следующим причинам:
  • предоставление неполного пакета документов по причине непонимания формулировки, изложенной в требовании.
Например, в списке, как правило, содержится требование предоставить документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения. Под этим требованием стоит понимать не только документ, подтверждающий прохождение обучения (целевой инструктаж по ПОД/ФТ) специальным должностным лицом, но и документы подтверждающие прохождение всеми сотрудниками организации вводного, планового и дополнительного внутреннего обучения. Если организация не вела учета обучения, нарушение будет на лицо.

То же касается и распространенного заблуждения о том, что если в организации нет сотрудников кроме директора или ИП, то документы по обучению составлять нет необходимости;

  • не знание обязанностей организации или ИП по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ приводит к тому, что при опросе проверяющим руководителя и ответственного сотрудника, последний не может ответить на вопросы правильно о порядке исполнения обязанностей.
Например, о порядке предоставления информации в Росфинмониторинг, периодичность предоставления информации и подтверждающие документы;
  • предоставление правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в редакции не актуальной на дату предоставления.

Мы описали только некоторые ошибки. Если вы не уверены на 100%, что правильно и в полной мере исполняете требования закона, предварительно обратитесь к профессионалам.

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России? Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

Слушатели наших семинаров и читатели нашего сайта знают, что Павел Александрович Смыслов знает много историй из практики проведения проверок субъектов «антиотмывочного» законодательства сотрудниками надзорных органов: с 2005 года (год его первого знакомства с Росфинмониторингом и первого посещения здания Росфинмониторинга в Москве) таких историй у него накопилось огромное количество, большинство из которых черпается им из присылаемых ему материалов административной практики. В январе 2017 года его "коллекция" правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ пополнилась впечатляющим запросом Банка России, ответ на некоторые позиции которого, организация обязана была дать всего за… 5 часов и 15 минут… (!!!)

Вы все еще верите, что у Вас будет время на подготовку к проверке? Что Вы все документы по ПОД/ФТ и правила внутреннего контроля успеете оформить задним числом? Вы глубоко ошибаетесь! И подтверждение тому Вы можете сами увидеть ниже. Организация, получившая указанный запрос даже не предполагала, что ее обычный рабочий день омрачится приходом сотрудников надзорных органов. Все произошло очень быстро и неожиданно.

Впечатляет объем документации по ПОД/ФТ, запрошенный за период с 01.04.2016 по 26.01.2017, которую организации нужно было предоставить на проверку почти немедленно, всего за несколько часов.

Предлагаем нашим читателям узнать предварительный список документов по ПОД/ФТ, которые запросили на проверку представители надзорного ведомства:

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПВК по ПОД/ФТ), действующие в период с 01.04.2016 по 26.01.2017 (далее – Период);

2. Все внутренние документы (положения, порядки, правила и т.д.), разработанные организацией и регламентирующие ее деятельность в области ПОД/ФТ за Период;

3. Распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ и реализацию программ их осуществления

4. Должностные инструкции сотрудников организации, осуществляющих деятельность на основании трудового договора за Период;

5. Документы, подтверждающие соответствие ответственного сотрудника квалификационным требованиям;

6. Штатное расписание по состоянию на 01.04.2016, а также изменения за период с 01.04.2016 по 26.01.2017 с указанием ФИО работников;

7. Информация о подключении к Личному кабинету организации на портале уполномоченного органа в информационно­телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Личный кабинет) с приложением подтверждающих документов;

8. Внутренний распорядительный документ о доступе сотрудников к Личному кабинету (ответственного сотрудника, системного администратора и др.);

9. Материалы внутреннего контроля по вопросам исполнения документов по ПОД/ФТ за Период;

10. Журнал регистрации формализованных электронных сообщений (ФЭС) - при наличии;

11. Все внутренние сообщения, составленные сотрудниками организации и переданные ответственному сотруднику, за Период;

12. Электронные копии сведений и информации (ФЭС), указанных в п. 2 - 7 Указания Банка России № 3484-У, направленных организацией в уполномоченный орган через Личный кабинет за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);

13. Все квитанции уполномоченного органа о принятии/непринятии ФЭС, полученные им за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);

14. Анкеты (досье) всех клиентов организации находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);

15. Запросы, поступившие из Росфинмониторинга в отношении клиентов организации за Период;

16. Анкеты (досье) представителей клиентов, выгодоприобретателей, находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);

17. Документы, подтверждающие полномочия лица в качестве представителя клиента (в том числе доверенность, договор, акт органа местного самоуправления);

18. Внутренние организационно-распорядительные документы, содержащие информацию:

О назначении сотрудников, ответственных за проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе полноту отражения в анкетах (досье) клиента сведений, необходимых для идентификации клиента;

О должностных правах и обязанностях сотрудников, ответственных за идентификацию.

19. Сведения о приостановленных операциях клиентов за Период;

20. Сведения о случаях отказа в приеме на обслуживание клиентов за Период;

21. Сведения о случаях отказа в проведении операций (сделок) клиентов за Период

22. Сведения о применении/не применении мер по замораживанию блокированию) денежных средств за Период;

23. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;

24. Все документы по учету прохождения обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;

25. Распорядительные документы организации о назначении сотрудников, отвечающих за реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и проведение обучающих мероприятий;

26. Перечень структурных подразделений, сотрудников организации которые должны пройти обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ за Период.

Многие их запрошенных документов по ПОД/ФТ мы не раз описывали на нашем сайте, а о том, как их составить рассказываем слушателям наших семинаров. Обычно в ходе выездной проверки сотрудники надзора расширяют и уточняют перечень запрошенной документации.

Ниже Вы найдете фрагменты вышеуказанного запроса. В полном объеме текст запроса с иными документами, запрошенными Банком России на проверку (еще около 25 позиций запроса), будет предоставлен только нашим клиентам, находящимся на абонентском информационном обслуживании по ПОД/ФТ.

Фрагменты "большого" запроса Банка России с указанием времени предоставления документов по ПОД/ФТ на проверку (нажмите, чтобы увеличить)

@ 2024 wowway.ru - Диеты и питание. Диагностика и анализы. Лекарства. Холестерин. Атеросклероз