Isang pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang mga pondo. Isang pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon na may mga pondo Deflection upang mag-compile ng pagsubok para sa ft

Ang mga tamang sagot sa pagsusulit sa Finnmon na may dalawang tanong ay empirically nagmula:

1.- oo, kailangan ko,

2.- hanggang 30 araw

Gaano kadalas dapat i-update ng empleyado ng customer service ang impormasyong nakuha bilang resulta ng pagkakakilanlan ng customer?

Sagot:

Sa lahat ng kaso sa itaas
Ano ang ginagamit ng empleyado ng customer service kapag inuuri ang isang transaksyon bilang hindi karaniwan?

Sagot:

Isang hanay ng mga pamantayan para sa hinala, mga katangian ng kliyente, mga hinala na mayroon ang empleyado tungkol sa posibleng money laundering, anuman ang halaga ng transaksyon
Dapat bang tukuyin at pag-aralan ng empleyado ng customer service ang mga indibidwal na pinaglilingkuran?

Sagot:

Oo, kapag nagsasagawa ng lahat ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon para sa isang halaga na lumampas sa itinatag ng batas ng Russian Federation
Anong mga parusa mula sa mga awtoridad sa pangangasiwa ang maaaring ilapat sa isang institusyon ng kredito para sa mga paglabag sa Federal AML/CFT Law?

Sagot:

Administratibong pagsususpinde ng mga aktibidad

Administratibong parusa

Pagbawi ng lisensya
Bumili ang kliyente ng isang sertipiko ng deposito sa halagang 1 milyong rubles mula sa isang institusyon ng kredito. Ang operasyong ito ba ay napapailalim sa mandatoryong kontrol?

Sagot:

Oo, sa anumang kaso, sa pamamagitan ng operation code 4006
Alin sa mga nakalistang uri ng mga transaksyon na may movable property para sa halagang lampas sa itinatag na pamantayan sa gastos ang tumutugma sa Transaction Group Code 50?

Sagot:

Pagtanggap o pagkakaloob ng ari-arian sa ilalim ng kasunduan sa pagpapaupa (leasing).

Pagbili at pagbebenta ng mahahalagang metal sa pisikal na anyo at sa impersonal na anyo, pagbili at pagbebenta ng mga barya na gawa sa mamahaling mga metal

Pagbibigay ng walang interes na mga pautang sa mga indibidwal at (o) iba pang legal na entity ng mga legal na entity maliban sa mga institusyon ng kredito, pati na rin ang pagtanggap ng naturang loan
Anong rate ang ginagamit kapag tinutukoy ang katumbas ng ruble ng halaga ng transaksyon na tinukoy sa halaga ng mahalagang metal o sa dayuhang pera para sa isang transaksyon sa mga mahalagang metal o isang transaksyon sa cash na dayuhang pera?

Sagot:

Rate na itinakda ng Sberbank ng Russia

Sagot:

Lahat ng nakalistang dokumento
Sino ang nagpasya na kilalanin ang transaksyon ng isang kliyente bilang isang operasyon na napapailalim sa pagsususpinde?

Sagot:

Kaugnay na Bank Controller
Alin sa mga nakalistang uri ng mga transaksyon sa real estate para sa halagang lumampas sa itinatag na pamantayan sa gastos ang tumutugma sa code ng uri ng transaksyon 8001?

Sagot:

Lahat ng mga transaksyon sa real estate
Natuklasan ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer na ang mga pondo sa halagang 650,000 rubles ay na-kredito (written off) sa account ng isang legal na entity, ang mga operasyon na hindi pa nagagawa mula noong binuksan ito. Dapat bang ituring ng empleyado ang operasyong ito bilang isang operasyong napapailalim sa mandatoryong kontrol?

Sagot:

Oo, dapat
Gaano katagal sinuspinde ang operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?

Mga transaksyon sa mahalagang metal
Anong mga dokumento ang hinihiling ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer mula sa isang legal na entity kapag nagbubukas ng isang kasalukuyang account, bilang bahagi ng pagkakakilanlan?

Sagot:

Impormasyon ng kliyente.

Ilang beses dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ang isang empleyado ng customer service?

Sagot:

Kahit minsan sa isang taon
Anong mga aktibidad ang hindi isinasagawa sa proseso ng pagsuspinde ng isang operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?

Sagot:

Ang mga empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer, pagkatapos gumawa ng desisyon na suspindihin ang operasyon, ipaalam sa Kliyente ang tungkol sa mga dahilan para sa pagsuspinde ng operasyon
Kung ang isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer ay nagpasiya na ang isang transaksyon na isinasagawa ng isang kliyente ay napapailalim sa mandatoryong kontrol, sa loob ng anong yugto ng panahon dapat siyang magpadala ng mensahe sa Controller tungkol sa transaksyon?

Sagot:

Hindi lalampas sa 10:00 sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng transaksyon
Anong mga dokumento ang batayan para matukoy ang mga benepisyaryo?

Sagot:

Lahat ng nakalistang kasunduan
Ano ang gumagabay sa isang empleyado ng serbisyo sa customer kapag tinutukoy ang mga transaksyong nauugnay sa aktibidad ng ekstremista o terorismo?

Sagot:

Isang listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo, anuman ang halaga at uri ng transaksyon
Alin sa mga sumusunod na istruktura ang mga awtoridad sa pangangasiwa para sa isang institusyon ng kredito sa mga isyu sa AML/CFT:

Sagot:

1) Bangko ng Russia;

3) Serbisyong Pederal para sa Pagsubaybay sa Pinansyal;

4) Opisina ng Tagausig ng Russian Federation;
Anong code ng uri ng transaksyon ang itinalaga sa isang kahina-hinalang transaksyon na isinagawa bilang bahagi ng mga scheme para sa "pag-cash out" ng malaking halaga ng pera at pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa?

Sagot:

Code 6001 – kahina-hinalang transaksyon
Ano ang gumagabay sa empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer kapag tinutukoy ang mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol?

Sagot:

Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon
Nalaman ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer ang transaksyon ng isang kliyente sa real estate sa halagang 2.5 milyong rubles. Ang operasyong ito ba ay napapailalim sa mandatoryong kontrol?

Sagot:

Hindi, dahil ang halaga ng transaksyon ay hindi lalampas sa 3,000,000 rubles
Alin sa mga sumusunod ang dapat itatag sa panahon ng proseso ng pagkilala sa isang kliyente ng isang legal na entity?

Sagot:

1) buo at pinaikling pangalan;

2) impormasyon tungkol sa pagpaparehistro ng estado;

4) lokasyon at postal address;

6) makipag-ugnayan sa mga numero ng telepono at fax.

1. Ano ang mga aksyon ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer kapag kinikilala ang isang transaksyon na na-kredito sa account ng Kliyente sa halagang 100,000 rubles, kung saan ang isa sa mga partido ay isang indibidwal na nasa Listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa ekstremista aktibidad o terorismo?

Ang halaga ng transaksyon ay mas mababa sa RUB 600,000, kaya hindi ito napapailalim sa mandatoryong kontrol

Ang mga transaksyon sa mga pondo ng kredito sa account ay hindi napapailalim sa mandatoryong kontrol.

- Nagpapadala ang empleyado ng mensahe sa Controller na may code 7001

Ang tamang sagot ay hindi tinukoy

Ang empleyado ay nagpapadala ng mensahe sa Controller na may tanda ng hinala gamit ang code 6001
2. Anong impormasyon ang kailangang maitatag sa panahon ng pamamaraan para sa pinasimpleng pagkakakilanlan ng isang indibidwal na kliyente?

Buong pangalan

Ang tamang sagot ay hindi tinukoy

- Buong pangalan; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan

Buong pangalan; Petsa at Lugar ng Kapanganakan; pagkamamamayan; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan; TIN; data ng insurance certificate ng state pension insurance data ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatang manatili sa Russian Federation (para sa dayuhang mamamayan o stateless person)

Buong pangalan; Petsa at Lugar ng Kapanganakan; pagkamamamayan; mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan; mga detalye ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatang manatili sa Russian Federation (para sa isang dayuhang mamamayan o taong walang estado)
3. Anong mga dokumento ang dapat sundin ng isang empleyado ng customer service kapag gumaganap ng mga responsibilidad sa AML/CFT?

Pederal na Batas No. 115-FZ at Mga Panuntunan ng Security Council ng Russian Federation No. 881-5-r

- Lahat ng tinukoy na dokumento

Technological diagram ng VVB SB RF No. 244-4-vvb

Mga Panuntunan ng SB RF No. 881-5-r at VVB Pamamaraan ng SB RF No. 244-4-vvb

Pederal na Batas No. 115-FZ, Mga Panuntunan ng Security Council ng Russian Federation No. 881-5-r, pati na rin ang mga dokumento ng regulasyon ng Bank of Russia (Regulation of the Central Bank of the Russian Federation No. 321-P , Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation No. 262-P, atbp.)
4. Paano tinatasa ng isang empleyado ng customer service ang antas (antas) ng panganib ng legalisasyon (laundering) ng mga kriminal na nalikom at pagpopondo ng terorismo?

Gumagamit ng pamantayang itinatag ng Account Manager

Humihiling ng data sa antas ng panganib mula sa kliyente

Sa kaso ng unang kahilingan ng kliyente, ay nagpapahiwatig na walang antas ng panganib

Ang mas mataas na antas ng panganib ay itinatag lamang para sa mga transaksyong napapailalim sa mandatoryong kontrol

Sa lahat ng paraan sa itaas.

- Gumagamit ng mga katangiang itinatag ng Mga Panuntunan Blg. 881-5-r na may petsang 05/12/10
5. Alin sa mga tinukoy na impormasyon ang hinihiling ng isang empleyado ng departamento ng serbisyo sa customer mula sa isang indibidwal kapag kinikilala siya?

Nasyonalidad

Data mula sa sertipiko ng seguro sa pensiyon ng estado

Lahat ng nakalistang impormasyon

Mga detalye ng migration card at dokumentong nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o stateless na tao na manatili (manirahan) sa Russian Federation kasama ang isang kliyente na dayuhang mamamayan o stateless person

- Mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan

6. Sino ang napapailalim sa pagkakakilanlan kung ang kliyente ay nagbigay ng awtoridad na itapon ang bank account (deposito) din sa ibang tao?

Ang pagkakakilanlan ay hindi isinasagawa sa kasong ito

- Kapwa ang kliyente at ang taong binigyan ng awtoridad na pamahalaan ang bank account (deposito)

Isang tao na binigyan ng awtoridad na magtapon ng isang bank account (deposito)
7. Ano ang ginagabayan ng empleyado ng customer service department kapag kinikilala ang isang transaksyon bilang kahina-hinala, na nauugnay sa "cashout" ng malaking halaga ng pera at ang pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa?

- Mga palatandaan ng pagpapatupad ng mga kahina-hinalang scheme para sa "cash-out" at pag-withdraw ng kapital sa ibang bansa

Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon

Uri ng operasyon

Pamantayan sa gastos

Ang coincidence ng cost criterion at ang uri ng operasyon, pati na rin ang dalas ng mga operasyon
8. Sa proseso ng pagtukoy sa katapat ng Bangko, sinusuri ba ang presensya nito sa listahan na naglalaman ng impormasyon tungkol sa mga taong sangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo?

- Oo, sa anumang kaso

Hindi, dahil ang mga transaksyon sa mga katapat ay hindi nauugnay sa mga operasyon o transaksyon na tinukoy sa Artikulo 5 ng Pederal na Batas ng Disyembre 2, 1990 No. 395-1 "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko"

Ang tamang sagot ay hindi tinukoy

Hindi naman

Oo, kung ang transaksyon na ginawa sa katapat ay napapailalim sa mandatoryong kontrol
9. Sa anong panahon isinasagawa ang pagsususpinde ng operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong natanggap sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista?

Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay itinakda sa pagpapasya ng Pinuno ng Customer Service Department

Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay nasa pagpapasya ng nauugnay na Controller

Ang panahon kung saan sinuspinde ang operasyon ay itinakda sa pagpapasya ng Awtorisadong Katawan

- Para sa dalawang araw ng trabaho mula sa petsa kung kailan ang utos ng kliyente na isagawa ito ay dapat isagawa, maliban kung ang operasyon ay nasuspinde para sa isang karagdagang panahon sa pamamagitan ng isang resolusyon ng Awtorisadong Katawan

Para sa limang araw ng trabaho mula sa petsa kung kailan ang utos ng kliyente na isakatuparan ito ay dapat isagawa, maliban kung ang operasyon ay nasuspinde para sa isang karagdagang panahon sa pamamagitan ng isang resolusyon ng Awtorisadong Katawan
10. Ano ang ipinagbabawal para sa isang empleyado ng serbisyo sa customer kapag nagpapatupad ng mga hakbang sa AML/CFT?

Kabanata 4. AML/CFT na programa sa pagsasanay at edukasyon at pagtatala ng pagsasanay na natapos ng mga empleyado

4.1. Ang isang non-credit na institusyong pinansyal, maliban sa isang insurance broker na isang indibidwal na negosyante at walang mga empleyado kung kanino natapos ang mga kontrata sa pagtatrabaho, ay bumuo ng isang AML/CFT na programa sa pagsasanay at edukasyon.

Ang programa sa pagsasanay at edukasyon ng AML/CFT ay inaprubahan ng pinuno ng isang institusyong pampinansyal na hindi credit.

4.2. Ang programa sa pagsasanay at edukasyon ng AML/CFT ay dapat kasama ang:

a) pag-aaral ng mga gawaing pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia at iba pang mga regulasyong legal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT;

b) pag-aaral ng mga patakaran at programa para sa pagpapatupad ng panloob na kontrol sa isang non-bank financial organization kapag ang isang empleyado ay gumaganap ng mga opisyal na tungkulin, pati na rin ang mga sukat ng responsibilidad na maaaring mailapat sa isang empleyado ng isang non-bank financial organization para sa pagkabigo upang sumunod sa mga pambatasan na aksyon ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, iba pang mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT at mga panloob na dokumento ng isang non-credit na organisasyong pinansyal, na pinagtibay para sa layunin ng pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol;

c) pag-aaral ng mga tipolohiya, mga pattern ng katangian at pamamaraan ng paglalaba ng mga nalikom na kriminal at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang mga pamantayan para sa pagkilala at mga palatandaan ng mga hindi pangkaraniwang transaksyon;

d) pagsubok sa AML/CFT na kaalaman ng mga empleyado ng isang non-credit financial institution.

4.3. Ang programa ng pagsasanay sa AML/CFT ay dapat na repasuhin sa pana-panahon (kahit isang beses sa isang taon) ng responsableng opisyal.

4.4. Sa mga organisasyong pampinansyal na hindi credit, ang paunang pagtatasa ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ng isang organisasyong pampinansyal na hindi bangko ay isinasagawa pagkatapos ng isang buwan mula sa petsa ng panimulang (pangunahing) briefing.

Ang form at pamamaraan para sa pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ng isang organisasyong pampinansyal na hindi bangko ay independiyenteng tinutukoy ng organisasyong pampinansyal na hindi bangko.

4.5. Ang isang non-credit na institusyong pinansyal ay dapat magtago ng mga rekord ng pagsasanay na natapos ng mga empleyado nito.

Ang pamamaraan para sa pagpapanatili ng naturang mga rekord ay itinatag ng pinuno ng non-credit financial organization.

Ang katotohanan na ang isang panimulang (pangunahin) at naka-target (hindi naka-iskedyul) na briefing ay isinagawa kasama ang isang empleyado ng isang non-bank financial organization ay dapat kumpirmahin sa pamamagitan ng kanyang sulat-kamay na lagda sa isang dokumento, ang anyo at nilalaman nito ay itinatag ng non- organisasyong pinansyal ng bangko nang nakapag-iisa.

4.6. Ang mga dokumento (o mga kopya nito) na nagsasaad na ang isang empleyado ng isang non-credit financial organization ay nakakumpleto ng AML/CFT na pagsasanay ay inilalagay sa personal na file ng empleyado para sa buong tagal ng kanyang trabaho sa non-credit financial organization. Pinapayagan na iimbak ang mga dokumentong ito sa electronic form.

Ang aming mga espesyalista ay nakabuo ng isang pakete ng mga dokumento para sa mga non-credit financial organizations alinsunod sa mga kinakailangan ng Bank of Russia Directive No. 3471-U na may petsang Disyembre 5, 2014 "Sa mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan sa non-credit financial mga organisasyon":

Programa para sa pagsasanay at edukasyon ng mga empleyado sa larangan ng AML/CFT/CFT.
AML/CFT/CFT na programa sa pagsasanay para sa mga empleyado na magsagawa ng panimulang (pangunahing) pagsasanay.
Sertipiko ng pagkumpleto ng pagsasanay sa AML/CFT/CFT ng empleyado.
Sheet ng pagpapatunay.
Mga pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado sa AML/CFT/CFT (25 piraso).
Mga sagot sa pagsusulit (25 piraso).
Taunang plano para sa pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT/CFT ng mga empleyado.
Taunang plano para sa pagpapatupad ng AML/CFT/CFT na programa sa pagsasanay para sa mga empleyado.
Kautusang nag-aapruba sa listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay sa AML/CFT/CFT.

Sample AML/CFT/CFT training program para sa mga empleyado ng isang non-credit financial institution, na pinagsama-sama ng aming mga espesyalista

Para sa karagdagang bayad, inihahanda ng aming mga espesyalista ang lahat ng mga dokumento sa itaas, na isinasaalang-alang ang istruktura ng organisasyon ng isang non-credit financial organization at ang uri ng aktibidad nito (pawnshop, MCC, MFC, KPK, SKKK, insurance company, insurance broker, non -pondo ng pensiyon ng estado, kumpanya ng pamamahala, atbp.). Kapag nakatanggap ka ng mga dokumento sa pamamagitan ng email, ang kailangan mo lang gawin ay i-print ang mga ito, lagdaan at tatakan ang mga ito. Mga detalye tungkol sa serbisyo sa pamamagitan ng email info@site/

Programa sa pagsasanay at edukasyon para sa mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal sa larangan ng AML/CFT/PWF

Sa isang organisasyong pampinansyal, depende sa likas at katangian ng mga aktibidad nito, ang kalikasan at katangian ng mga aktibidad ng mga kliyente nito, ang mga hakbang ay dapat gawin na naglalayong ihanda at pagsasanay ang mga empleyado nito sa AML/CFT. Kaya, una sa lahat, ang isang organisasyong pinansyal ay dapat bumuo ng isang programa para sa pagsasanay at edukasyon ng mga empleyado sa larangan ng AML/CFT at ang listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ay dapat na aprubahan ng pinuno ng organisasyong pinansyal. Kasabay nito, ang programa sa pagsasanay ng AML/CFT para sa mga empleyado ng NFO ay kinakailangang naglalaman ng:

pag-aaral ng mga gawaing pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia at iba pang mga regulasyong legal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT;
pag-aaral ng mga patakaran at programa para sa pagpapatupad ng panloob na kontrol sa isang samahan sa pananalapi kapag ang isang empleyado ay gumaganap ng mga opisyal na tungkulin, pati na rin ang mga hakbang sa pananagutan na maaaring mailapat sa isang empleyado ng isang samahan sa pananalapi para sa kabiguang sumunod sa mga pambatasan na gawa ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, at iba pang mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML /TF at mga panloob na dokumento ng isang organisasyong pinansyal na pinagtibay para sa layunin ng pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol;
pag-aaral ng mga tipolohiya, mga pattern ng katangian at pamamaraan ng paglalaba ng mga nalikom na kriminal at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang mga pamantayan para sa pagtukoy at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon;
pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal sa AML/CFT.

Ang programa ng pagsasanay sa AML/CFT ay dapat na repasuhin sa pana-panahon (kahit isang beses sa isang taon) ng responsableng opisyal. Iyon ay, halimbawa, ang isang espesyal na opisyal ay obligado na taun-taon na i-update ang mga pagsubok upang masubukan ang kaalaman ng mga empleyado ng isang samahan sa pananalapi, upang i-update ang materyal na pang-edukasyon at pamamaraan na nilayon para sa pagsasagawa ng pagsasanay sa induction kasama ang mga empleyado kapag kinuha sila.

Ang isang paunang pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal ay isinasagawa pagkatapos ng isang buwan mula sa petsa ng panimulang (pangunahing) briefing. Ang form at pamamaraan para sa pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ay independiyenteng tinutukoy ng organisasyong pinansyal. Halimbawa, ito ay maaaring pagsubok sa mga empleyado.

Bilang karagdagan sa pagsasaalang-alang sa mga katotohanan ng pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado, kinakailangan ding subaybayan ang pagsasanay ng mga empleyado sa tatlong anyo. Ang pamamaraan para sa pagpapanatili ng naturang mga rekord ay itinatag ng pinuno ng samahan sa pananalapi. Ang katotohanan na ang isang panimulang (pangunahin) at naka-target (hindi naka-iskedyul) na briefing ay isinagawa kasama ang isang empleyado ay dapat kumpirmahin sa pamamagitan ng kanyang sulat-kamay na pirma sa isang dokumento, ang anyo at nilalaman nito ay independiyenteng tinutukoy ng organisasyong pinansyal. Mga dokumento (o mga kopya nito ) na nagsasaad na ang empleyado ay nakatapos ng pagsasanay sa AML/CFT, ay inilalagay sa personal na file ng empleyado para sa buong tagal ng kanyang trabaho sa institusyong pinansyal. Pinapayagan na iimbak ang mga dokumentong ito sa electronic form. Paalalahanan ka namin na ang pagsasanay sa mga organisasyong pinansyal ay isinasagawa sa tatlong anyo:

panimulang (pangunahing) briefing;
naka-target (hindi nakaiskedyul) na pagtatagubilin;
advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo).

Panimulang pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit na institusyong pinansyal

Ang panimulang (pangunahing) pagsasanay ay isinasagawa upang maging pamilyar ang mga empleyado sa mga pambatasan na gawa ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, legal na regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT, pati na rin ang panloob. mga dokumento sa AML/CFT ng isang organisasyong pinansyal. Pangunahing kasama sa mga panloob na dokumento sa AML/CFT ang mga panuntunan sa panloob na kontrol, o ang mga ito ay panandaliang tinatawag na ICR para sa AML/CFT.

Ang panimulang (pangunahing) briefing ay isinasagawa nang isang beses ng responsableng empleyado sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng pagtanggap ng empleyado, pati na rin mula sa petsa ng paglipat sa iba pang mga posisyon.

Naka-target na pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit financial institution

Ang mga empleyado ng isang organisasyong pampinansyal ay sumasailalim sa naka-target (hindi naka-iskedyul) na pagsasanay upang makakuha ng kaalaman na kinakailangan para sa kanila upang sumunod sa mga batas na pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, mga regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT, pati na rin ang pagbuo at pagpapabuti ng internal control system ng non-credit financial organizations, mga programa para sa pagpapatupad nito at mga panloob na dokumento ng non-credit financial organization na pinagtibay para sa AML/CFT na mga layunin. Ang pagsasanay sa anyo ng naka-target (hindi naka-iskedyul) na pagtuturo ay dapat makumpleto sa pamamagitan ng:

isang taong nagpaplanong gamitin ang mga tungkulin ng isang responsableng opisyal bago ang pagsisimula ng naturang mga tungkulin;
ang pinuno ng isang organisasyong pinansyal at ang pinuno ng isang sangay ng isang organisasyong pinansyal, bago ang appointment sa naaangkop na posisyon;
isang indibidwal na negosyante na isang insurance broker, bago simulan ang mga aktibidad upang magbigay ng mga serbisyo ng insurance brokerage;
mga empleyado ng yunit ng istruktura ng AML/CFT, mga empleyado ng serbisyo ng panloob na kontrol ng isang organisasyong pinansyal (kabilang ang isang sangay) at mga empleyado mula sa mga karagdagang listahan na itinatag ng Bank of Russia, sa loob ng isang taon mula sa petsa ng appointment sa mga nauugnay na posisyon o pagtatalaga ng mga kaugnay na responsibilidad sa trabaho sa kanila.

Ang naka-target (hindi naka-iskedyul) na briefing ng mga empleyado ng organisasyong pinansyal na tinukoy sa Direktiba na ito ay isinasagawa ng responsableng empleyado sa apat na kaso:

kapag ang mga umiiral na batas na pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, mga regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT ay binago at ang mga bago ay naipatupad, sa mga tuntunin ng mga isyu na may kaugnayan sa mga nauugnay na lugar ng aktibidad ng mga organisasyong pampinansyal, hindi lalampas sa tatlong araw ng trabaho mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng mga nauugnay na aksyon;
kapag ang isang organisasyong pampinansyal ay nag-apruba ng bago o mga pagbabago sa umiiral na mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin at programa ng AML/CFT para sa pagpapatupad nito, hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng pag-apruba o pagbabago ng mga dokumentong ito. Kasabay nito, para sa mga taong sumasailalim sa pagsasanay alinsunod sa mga kinakailangan ng Direktiba na ito at wala sa lugar ng trabaho dahil sa bakasyon, paglalakbay sa negosyo o pansamantalang kapansanan, ang panahon ay magsisimulang kalkulahin mula sa araw ng trabaho kasunod ng araw ng ang pagtatapos ng bakasyon, paglalakbay sa negosyo o panahon ng pansamantalang kapansanan.
kapag ang isang empleyado ay inilipat sa isa pang permanenteng trabaho (pansamantalang trabaho) sa loob ng isang samahan sa pananalapi, na kinasasangkutan ng pagganap ng mga pag-andar na naiiba sa mga ginawa niya bago ang naturang paglipat, sa kaso kung saan, upang matiyak ang pagsunod sa batas ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT kapag ang empleyado ay nagsasagawa ng mga bagong tungkulin, kinakailangan na magsagawa ng naka-target (hindi naka-iskedyul) na pagtatagubilin - hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng paglitaw ng nauugnay na insidente;
kapag ipinagkatiwala sa isang empleyado ng isang organisasyong pampinansyal ang gawaing isinagawa ng mga empleyado ng isang organisasyong pampinansyal na tinukoy sa mga karagdagang listahan ng Bangko Sentral, at hindi itinakda ng isang kontrata sa pagtatrabaho na natapos sa kanya, kapag ang pagganap ng naturang gawain ay hindi nangangailangan ng pagbabago sa ang mga tuntunin ng naturang kasunduan - hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng paglitaw ng kaukulang kaso.

Advanced na pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit financial organization

Ang advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) ay isinasagawa sa anyo ng pakikilahok sa mga seminar at iba pang mga kaganapan sa pagsasanay.

Ang mga responsableng empleyado ng mga organisasyong pinansyal ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon ng kalendaryo.

Ang mga empleyado ng mga organisasyon ng seguro at mga kalahok sa merkado ng propesyonal na seguridad na kasama sa listahan ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon ng kalendaryo.

Ang ibang mga empleyado ng mga organisasyong pampinansyal na kasama sa Listahan ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (routine training) nang hindi bababa sa isang beses bawat dalawang taon sa kalendaryo.

Pangunahing (pangkalahatang) listahan ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT

Sa Directive No. 3471-U na may petsang Disyembre 5, 2014 "Sa mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan sa mga non-credit na institusyong pinansyal," ang Bank of Russia ay nagtatag ng pangkalahatan at karagdagang mga listahan ng mga empleyado ng NFO na kinakailangan upang sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT. Kaya, ang mga sumusunod na empleyado ay kasama sa pangunahing listahan, ayon sa pagkakabanggit, kung mayroong kaukulang mga posisyon sa kawani:

pinuno ng isang samahan sa pananalapi;
pinuno ng isang sangay ng isang samahan sa pananalapi;
deputy head ng isang financial organization (branch), na nangangasiwa, alinsunod sa isang nakasulat na pamamahagi ng mga responsibilidad, mga isyu sa pag-oorganisa at pagpapatupad ng panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT;
punong accountant (accountant) ng isang pinansyal na organisasyon (sangay) o isang empleyado na gumaganap ng mga function ng accounting;
isang espesyal na opisyal na responsable para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT sa isang organisasyong pinansyal;
mga empleyado ng yunit ng istruktura ng AML/CFT, kung ang naturang yunit ng istruktura ay nabuo sa ilalim ng pamumuno ng isang responsableng empleyado;
controller;
mga empleyado ng serbisyo ng panloob na kontrol ng isang samahan sa pananalapi (sangay);
pinuno ng legal na departamento ng isang samahan sa pananalapi (sangay) o abogado;
pinuno ng serbisyo sa seguridad ng isang samahan sa pananalapi (sangay);
iba pang mga empleyado ng samahan sa pananalapi (sangay) sa pagpapasya ng pinuno nito, na isinasaalang-alang ang mga katangian ng organisasyon (sangay) at ang mga aktibidad ng mga kliyente nito.

Mga karagdagang listahan ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT

Bilang karagdagan sa pangkalahatang listahan ng mga posisyon ng mga empleyado na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT, ang Bank of Russia sa Directive 3471-U ay nagtatag ng mga karagdagang listahan ng mga empleyado depende sa uri ng aktibidad ng organisasyong pinansyal.

1. Isang propesyonal na kalahok sa securities market,

pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng seguridad (sangay), na nagsasagawa ng mga propesyonal na aktibidad sa merkado ng pananalapi;
mga empleyado ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng mga seguridad (sangay), na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:

- pagsasagawa ng mga transaksyon sa mga securities, kabilang ang sa ngalan ng isang propesyonal na kalahok sa securities market at sa gastos ng isang propesyonal na kalahok sa securities market, sa ngalan ng mga kliyente at sa gastos ng mga kliyente, sa ngalan ng isang propesyonal na kalahok sa mga securities merkado at sa gastos ng mga kliyente;
- pagpapanatili ng mga panloob na rekord ng mga transaksyon sa mga mahalagang papel;
- pagsasagawa ng mga operasyon na may kaugnayan sa paglipat ng pagmamay-ari ng mga securities sa mga securities account ng mga kliyente;
- pagsasagawa ng mga operasyon na may kaugnayan sa paglipat ng pagmamay-ari ng mga mahalagang papel sa mga personal na account ng mga rehistradong tao.

2. Pamamahala ng kumpanya Kasama sa karagdagang Listahan ang mga sumusunod na empleyado:

pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang kumpanya ng pamamahala (sangay) na nagpapatakbo sa merkado ng pananalapi;
mga empleyado ng kumpanya ng pamamahala (sangay), na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:

- pagsasagawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga pondo at (o) mga mahalagang papel sa interes ng nagtatag ng pamamahala;
- pagpirma ng mga papalabas na dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng saklaw ng mortgage;
- pagpirma ng mga papalabas na dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng mga reserbang pamumuhunan ng isang joint-stock investment fund, ari-arian na bumubuo ng mutual investment fund, mga pondo ng pension reserves ng isang non-state pension fund o ari-arian kung saan ang mga ipon ng pensiyon o ipon para sa probisyon ng pabahay ng mga tauhan ng militar ay namuhunan;
- pagpirma ng papalabas na mga dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng mga mahalagang papel na pag-aari ng isang joint-stock investment fund, mga mahalagang papel bilang bahagi ng ari-arian na bumubuo ng mutual investment fund, o mga securities kung saan ang mga pondo ay mula sa ang mga reserbang pensiyon ng isang non-state pension fund ay inilalagay o namuhunan ng mga pondo para sa mga pagtitipid ng pensiyon o mga pagtitipid para sa probisyon ng pabahay para sa mga tauhan ng militar.

3. Organisasyon ng seguro Kasama sa karagdagang listahan ang mga sumusunod na empleyado:

pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang organisasyon ng seguro (sangay) na gumaganap ng mga tungkulin na may kaugnayan sa mga aktibidad ng seguro;
mga empleyado ng panloob na serbisyo sa pag-audit ng organisasyon ng seguro (sangay);
mga empleyado ng isang organisasyon ng seguro (sangay) na, alinsunod sa kanilang mga tungkulin sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:

- pagtatapos ng mga kontrata sa seguro;
- paggawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga reserbang insurance at (o) sariling mga pondo (kapital).

4. NPF Kasama sa karagdagang listahan ang mga sumusunod na empleyado:

pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang non-state pension fund (sangay) na nagpapatakbo sa merkado ng pananalapi;
Ang mga empleyado ng NPF (branch) na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:

- paggawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga reserbang pensiyon at (o) mga pagtitipid ng pensiyon;
- pagsasagawa ng mga transaksyon para sa pagbabayad at (o) paglilipat ng mga pondo sa ilalim ng probisyon ng pensiyon na hindi pang-estado, kabilang ang maagang probisyon ng pensiyon na hindi pang-estado, sapilitang seguro sa pensiyon.

5. CCP, kabilang ang SCC, at mga organisasyong microfinance (MCC at IFC) Kasama sa karagdagang listahan ang mga empleyadong gumaganap ng mga tungkulin ng pangangalap ng mga pondo mula sa mga indibidwal at legal na entity.

Ang isang karagdagang listahan ng mga empleyado ay hindi kasalukuyang itinatag lamang para sa mga pawnshop. Para sa iba pang mga organisasyong pinansyal, ang Bank of Russia ay nagtatag ng mga listahan para sa bawat uri ng aktibidad.

Huwag magmadali upang magbigay ng mga dokumento!

Pamamaraan sa pagtanggap ng kahilingan mula sa Opisina ng Tagausig:

Maingat na pag-aralan ang listahan ng mga kinakailangang dokumento;
Suriin ang mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT para sa pagsunod sa naaangkop na batas sa oras ng pagsusumite sa Opisina ng Tagausig;
Tingnan sa assistant prosecutor kung ano ang ibig sabihin ng isang partikular na dokumento kung ang kahilingan ay naglalaman ng hindi malinaw na mga salita;
Pag-aralan ang lahat ng mga responsibilidad ng mga organisasyon o indibidwal na negosyante na dapat gampanan alinsunod sa batas upang masagot ang lahat ng mga tanong ng inspektor;
Kung mayroon kang mga pagdududa tungkol sa kawastuhan ng organisasyon ng panloob na kontrol, alinsunod sa mga kinakailangan ng batas, makipag-ugnayan sa isang espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT.

Ang mga espesyalista mula sa "National Treasure" (METSFM) ay lumahok sa maraming inspeksyon na isinagawa ng Opisina ng Prosecutor at alam ang lahat ng masalimuot ng prosesong ito.

Kapag nakikipag-ugnayan sa sentro, isang espesyalista:

susuriin ang lahat ng magagamit na mga dokumento sa organisasyon o indibidwal na negosyante;
kung kinakailangan, itama ang mga pagkakamali;
ihanda ang mga nawawalang dokumento;
magsasagawa ng detalyadong konsultasyon sa pamamaraan para sa pagsuri ng mga dokumento ng Opisina ng Tagausig;
inihahanda ang responsableng empleyado o tagapamahala para sa mga karaniwang tanong na maaaring itanong ng isang inspektor;
kung kinakailangan, ang aming espesyalista ay maaaring makasama mo sa Opisina ng Prosecutor kapag nagbibigay ng mga dokumento sa pamamagitan ng proxy o kinakatawan ang iyong mga interes nang independyente.

Mga karaniwang pagkakamali na ginawa ng mga organisasyon at indibidwal na negosyante kapag sinusuri ang Tanggapan ng Tagausig.

Madalas kaming nakikipag-ugnayan sa mga organisasyon at indibidwal na negosyante na nakatanggap ng kahilingan mula sa tanggapan ng tagausig na alisin ang mga paglabag o nasa proseso na ng mga administratibong paglilitis kaugnay ng mga natukoy na paglabag. Tulad ng ipinapakita ng kasanayan, kadalasan ang mga paglabag ay maaaring alisin bago pa man maisumite ang mga dokumento para sa pag-verify. Ang mga kahihinatnan sa anyo ng administratibong parusa ay madalas na nangyayari para sa mga sumusunod na kadahilanan:

pagkakaloob ng hindi kumpletong pakete ng mga dokumento dahil sa hindi pagkakaunawaan ng mga salita na itinakda sa kinakailangan.

Halimbawa, ang listahan ay karaniwang nangangailangan ng pagkakaloob ng mga dokumentong nagpapatunay na ang mga empleyado ay nakakumpleto ng pagsasanay. Ang pangangailangang ito ay dapat na maunawaan hindi lamang bilang isang dokumento na nagpapatunay sa pagkumpleto ng pagsasanay (naka-target na pagsasanay sa AML/CFT) ng isang espesyal na opisyal, kundi pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa pagkumpleto ng panimulang, binalak at karagdagang panloob na pagsasanay ng lahat ng empleyado ng organisasyon. Kung ang organisasyon ay hindi nagtago ng mga rekord ng pagsasanay, ang paglabag ay magiging halata.

Ang parehong naaangkop sa karaniwang maling kuru-kuro na kung ang organisasyon ay walang mga empleyado maliban sa direktor o indibidwal na negosyante, kung gayon hindi na kailangang gumuhit ng mga dokumento sa pagsasanay;

Ang hindi pag-alam sa mga responsibilidad ng isang organisasyon o indibidwal na negosyante para sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT ay humahantong sa katotohanan na kapag ang inspektor ay nag-interbyu sa manager at ang responsableng empleyado, hindi masasagot ng huli ang mga tanong nang tama tungkol sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga tungkulin.

Halimbawa, tungkol sa pamamaraan para sa pagbibigay ng impormasyon sa Rosfinmonitoring, ang dalas ng pagbibigay ng impormasyon at mga sumusuportang dokumento;

probisyon ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT sa isang bersyon na hindi napapanahon sa petsa ng probisyon.

Ilang error lang ang inilarawan namin. Kung hindi ka 100% sigurado na ikaw ay tama at ganap na sumusunod sa mga kinakailangan ng batas, makipag-ugnayan muna sa isang propesyonal.

Anong 26 na uri ng mga dokumento ng AML/CFT ang maaaring humiling sa iyo ng biglaang on-site na inspeksyon ng Bank of Russia? Mahigit sa limang oras ang inilaan sa organisasyon upang magbigay ng mga dokumento ng AML/CFT

(may-akda - abogado, eksperto sa AML/CFT, espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT, punong editor ng media na "Bulletin of Financial Monitoring", Candidate of Sciences Smyslov P.A., kapag gumagamit at sumipi, isang link sa site ay kinakailangan)

Alam ng mga tagapakinig ng aming mga seminar at mga mambabasa ng aming website na alam ni Pavel Aleksandrovich Smyslov ang maraming mga kuwento mula sa pagsasagawa ng pagsasagawa ng mga inspeksyon ng mga paksa ng anti-money laundering na batas ng mga empleyado ng mga awtoridad sa pangangasiwa: mula noong 2005 (ang taon ng kanyang unang kakilala kay Rosfinmonitoring at kanyang unang pagbisita sa gusali ng Rosfinmonitoring sa Moscow), ang mga naturang kuwento ay may Malaking halaga nito ang naipon, karamihan sa mga ito ay kinukuha niya mula sa mga materyales ng administrative practice na ipinadala sa kanya. Noong Enero 2017, ang kanyang "koleksyon" ng pagsasanay sa pagpapatupad ng batas sa larangan ng AML/CFT ay napunan ng isang kahanga-hangang kahilingan mula sa Bank of Russia, ang organisasyon ay obligadong tumugon sa ilan sa mga posisyon nito sa loob lamang ng... 5 oras at 15 minuto... (!!!)

Naniniwala ka pa ba na magkakaroon ka ng oras para maghanda para sa pagsusulit? Magkakaroon ka ba ng oras upang ihanda ang lahat ng mga dokumento ng AML/CFT at mga panuntunan sa panloob na kontrol nang retroaktibo? Malalim kang nagkakamali! At makikita mo ang patunay nito para sa iyong sarili sa ibaba. Ang organisasyong nakatanggap ng kahilingang ito ay hindi man lang naisip na ang normal na araw ng pagtatrabaho nito ay matatakpan ng pagdating ng mga awtoridad sa pangangasiwa. Ang lahat ay nangyari nang napakabilis at hindi inaasahan.

Ang dami ng dokumentasyon ng AML/CFT na hiniling para sa panahon mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017 ay kahanga-hanga, na kailangang ibigay ng organisasyon para sa pag-verify halos kaagad, sa loob lamang ng ilang oras.

Inaanyayahan namin ang aming mga mambabasa na alamin ang paunang listahan ng mga dokumento ng AML/CFT na hiniling ng mga kinatawan ng ahensyang nangangasiwa para sa pag-verify:

1. Mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa layunin ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen (mula rito ay tinutukoy bilang AML/CFT ICR), na may bisa mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017 (mula rito ay tinutukoy bilang ang tuldok);

2. Lahat ng panloob na dokumento (mga regulasyon, pamamaraan, panuntunan, atbp.) na binuo ng organisasyon at kinokontrol ang mga aktibidad nito sa larangan ng AML/CFT para sa Panahon;

3. Mga dokumento ng direktiba sa paghirang ng isang espesyal na opisyal na responsable para sa pagsunod sa mga patakaran ng panloob na mga patakaran sa AML/CFT at ang pagpapatupad ng mga programa para sa kanilang pagpapatupad

4. Mga paglalarawan ng trabaho ng mga empleyado ng organisasyong tumatakbo batay sa isang kontrata sa pagtatrabaho para sa Panahon;

5. Mga dokumentong nagpapatunay sa pagsunod ng responsableng empleyado sa mga kinakailangan sa kwalipikasyon;

6. Talaan ng staffing noong 04/01/2016, pati na rin ang mga pagbabago para sa panahon mula 04/01/2016 hanggang 01/26/2017, na nagpapahiwatig ng buong pangalan ng mga empleyado;

7. Impormasyon tungkol sa pagkonekta sa Personal na Account ng organisasyon sa portal ng awtorisadong katawan sa impormasyon sa Internet at network ng telekomunikasyon (mula rito ay tinutukoy bilang Personal na Account) na may nakalakip na mga sumusuportang dokumento;

8. Panloob na administratibong dokumento sa pag-access ng empleyado sa Personal na Account (responsableng empleyado, system administrator, atbp.);

9. Mga materyal na panloob na kontrol sa pagpapatupad ng mga dokumento ng AML/CFT para sa Panahon;

10. Magrehistro ng mga pormal na elektronikong mensahe (FES) - kung magagamit;

11. Lahat ng panloob na mensahe na pinagsama-sama ng mga empleyado ng organisasyon at ipinadala sa responsableng empleyado para sa Panahon;

12. Mga elektronikong kopya ng impormasyon at impormasyon (FES) na tinukoy sa mga sugnay 2 - 7 ng Bank of Russia Directive No. 3484-U, na ipinadala ng organisasyon sa awtorisadong katawan sa pamamagitan ng Personal na Account para sa Panahon (sa elektronikong anyo sa isang naaalis daluyan ng imbakan, protektado mula sa karagdagang pag-record);

13. Lahat ng mga resibo ng awtorisadong katawan sa pagtanggap/hindi pagtanggap ng FES na natanggap nito sa Panahon (sa electronic form sa isang naaalis na daluyan ng imbakan, protektado mula sa karagdagang pag-record);

14. Mga talatanungan (dossier) ng lahat ng kliyente ng organisasyon na pinaglilingkuran sa Panahon (sa papel at/o electronic form);

15. Mga kahilingang natanggap mula sa Rosfinmonitoring tungkol sa mga kliyente ng organisasyon sa Panahon;

16. Mga talatanungan (dossier) ng mga kinatawan ng mga kliyente, mga benepisyaryo na pinaglilingkuran sa Panahon (sa papel at/o electronic form);

17. Mga dokumentong nagpapatunay sa awtoridad ng isang tao bilang kinatawan ng kliyente (kabilang ang isang kapangyarihan ng abogado, kasunduan, gawa ng isang lokal na katawan ng pamahalaan);

18. Panloob na organisasyonal at administratibong mga dokumento na naglalaman ng impormasyon:

Sa paghirang ng mga empleyado na responsable para sa pagkilala sa mga kliyente, mga kinatawan ng kliyente, mga benepisyaryo, mga may-ari ng benepisyo, kabilang ang pagkakumpleto ng pagmuni-muni sa mga questionnaire ng kliyente (dossier) ng impormasyong kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng kliyente;

Sa mga opisyal na karapatan at responsibilidad ng mga empleyado na responsable para sa pagkakakilanlan.

19. Impormasyon sa mga sinuspinde na transaksyon ng customer para sa Panahon;

20. Impormasyon sa mga kaso ng pagtanggi na tanggapin ang serbisyo sa customer para sa Panahon;

21. Impormasyon sa mga kaso ng pagtanggi na magsagawa ng mga operasyon (transaksyon) ng mga kliyente sa Panahon

22. Impormasyon sa aplikasyon/hindi paglalapat ng mga hakbang upang i-freeze at harangan) ang mga pondo para sa Panahon;

23. Programa sa pagsasanay at edukasyon para sa mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng AML/CFT;

24. Lahat ng mga dokumento upang maitala ang pagsasanay ng mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng AML/CFT;

25. Mga dokumentong pang-administratibo ng organisasyon sa paghirang ng mga empleyado na responsable para sa pagpapatupad ng programa sa pagsasanay ng AML/CFT, organisasyon at pagsasagawa ng mga kaganapan sa pagsasanay;

26. Listahan ng mga istrukturang yunit at empleyado ng organisasyon na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay at edukasyon para sa mga layunin ng AML/CFT para sa Panahon.

Inilarawan namin ang marami sa mga hiniling na dokumento ng AML/CFT sa aming website nang higit sa isang beses, at sinasabi namin sa mga tagapakinig ng aming mga seminar kung paano ihanda ang mga ito. Karaniwan, sa panahon ng isang on-site na inspeksyon, pinapalawak at nililinaw ng mga superbisor na opisyal ang listahan ng hiniling na dokumentasyon.

Sa ibaba makikita mo ang mga fragment ng kahilingan sa itaas. Ang buong teksto ng kahilingan kasama ang iba pang mga dokumento na hiniling ng Bank of Russia para sa pag-verify (mga 25 higit pang item ng kahilingan) ay ibibigay lamang sa aming mga kliyente na naka-subscribe sa mga serbisyo ng impormasyon ng AML/CFT.

Mga fragment ng "malaking" kahilingan mula sa Bank of Russia na nagpapahiwatig ng oras para sa pagsusumite ng mga dokumento ng AML/CFT para sa pag-verify (i-click upang palakihin)