Vəsaitlərlə əməliyyatlar aparan təşkilatların işçilərinin biliklərini yoxlamaq üçün test. Fondlarla əməliyyatlar aparan təşkilatların işçilərinin biliklərini yoxlamaq üçün test.
İki sualla Finlandiya Mon testinin düzgün cavabları empirik olaraq əldə edilmişdir:
1.- bəli, etməliyəm,
2.- 30 günə qədər
Müştəri xidməti işçisi müştərinin eyniləşdirilməsi nəticəsində əldə etdiyi məlumatları nə qədər tez-tez yeniləməlidir?
Cavab:
Yuxarıda göstərilən bütün hallarda
Müştəri xidməti əməkdaşı əməliyyatı qeyri-adi kimi təsnif edərkən nədən istifadə edir?
Cavab:
Əməliyyatın məbləğindən asılı olmayaraq, şübhə üçün meyarlar toplusu, müştərinin xüsusiyyətləri, işçinin mümkün çirkli pulların yuyulması ilə bağlı şübhələri.
Müştəri xidməti işçisi xidmət göstərilən şəxsləri müəyyən etməli və öyrənməlidirmi?
Cavab:
Bəli, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş məbləğdən artıq olan bütün bank əməliyyatlarını və digər əməliyyatları həyata keçirərkən
PL/TMM Federal Qanununun pozulmasına görə kredit təşkilatına nəzarət orqanlarından hansı sanksiyalar tətbiq edilə bilər?
Cavab:
Fəaliyyətin inzibati dayandırılması
İnzibati cəza
Lisenziyanın ləğvi
Müştəri kredit təşkilatından 1 milyon rubl məbləğində əmanət sertifikatı alır. Bu əməliyyat məcburi nəzarətə tabedirmi?
Cavab:
Bəli, hər halda, 4006 əməliyyat kodu ilə
Müəyyən edilmiş dəyər meyarından artıq məbləğdə daşınan əmlakla aparılan əməliyyatların sadalanan növlərindən hansı Əməliyyat Qrupunun 50-ci Məcəlləsinə uyğundur?
Cavab:
Maliyyə icarəsi (lizinq) müqaviləsi üzrə əmlakın alınması və ya verilməsi
Fiziki formada və şəxsi olmayan qiymətli metalların alqı-satqısı, qiymətli metallardan sikkələrin alqı-satqısı
Kredit təşkilatlarından başqa hüquqi şəxslər tərəfindən fiziki və (və ya) digər hüquqi şəxslərə faizsiz kreditlərin verilməsi, habelə belə kreditin alınması
Qiymətli metallarla əməliyyat və ya nağd xarici valyuta ilə əməliyyat üçün qiymətli metal məbləğində və ya xarici valyutada göstərilən əməliyyat məbləğinin rubl ekvivalenti müəyyən edilərkən hansı məzənnədən istifadə olunur?
Cavab:
Rusiya Sberbankı tərəfindən müəyyən edilmiş məzənnə
Cavab:
Bütün sadalanan sənədlər
Müştərinin əməliyyatının dayandırıla bilən əməliyyat kimi tanınması qərarı kim verir?
Cavab:
Müvafiq Bank Nəzarəti
Müəyyən edilmiş dəyər meyarından artıq məbləğə daşınmaz əmlakla aparılan əməliyyatların sadalanan növlərindən hansı 8001 əməliyyat növü koduna uyğundur?
Cavab:
Bütün daşınmaz əmlak əməliyyatları
Müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşı, açıldığı gündən əməliyyatları aparılmayan hüquqi şəxsin hesabına 650.000 rubl məbləğində vəsaitin daxil edildiyini (silindiyini) aşkar etdi. İşçi bu əməliyyatı məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyat hesab etməlidirmi?
Cavab:
Bəli, etməliyəm
Tərəflərdən ən azı biri terror fəaliyyətində iştirakı barədə müəyyən edilmiş qaydada məlumat alınmış təşkilat və ya fiziki şəxsdirsə, əməliyyat nə qədər müddətə dayandırılır?
Qiymətli metallarla əməliyyatlar
Müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşı identifikasiya çərçivəsində cari hesab açarkən hüquqi şəxsdən hansı sənədləri tələb edir?
Cavab:
Müştəri məlumatı.
Müştəri xidməti işçisi neçə dəfə PL/TMM üzrə təlim keçməlidir?
Cavab:
Ən azı ildə bir dəfə
Tərəflərdən ən azı biri terror fəaliyyətində iştirakı barədə müəyyən edilmiş qaydada məlumat daxil olan təşkilat və ya fiziki şəxsdirsə, əməliyyatın dayandırılması prosesində hansı fəaliyyətlər həyata keçirilmir?
Cavab:
Müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşları əməliyyatın dayandırılması barədə qərar qəbul etdikdən sonra əməliyyatın dayandırılmasının səbəbləri barədə Müştəriyə məlumat verirlər.
Müştəri xidməti şöbəsinin əməkdaşı müştəri tərəfindən həyata keçirilən əməliyyatın məcburi nəzarətə məruz qaldığını müəyyən edibsə, əməliyyatla bağlı Nəzarətçiyə hansı müddət ərzində mesaj göndərməlidir?
Cavab:
Əməliyyat günündən sonrakı iş günü saat 10:00-dan gec olmayaraq
Benefisiarların müəyyən edilməsi üçün hansı sənədlər əsasdır?
Cavab:
Bütün sadalanan müqavilələr
Ekstremist fəaliyyət və ya terrorizmlə bağlı əməliyyatları müəyyən edərkən müştəri xidməti əməkdaşına nə rəhbərlik edir?
Cavab:
Əməliyyatın məbləğindən və xarakterindən asılı olmayaraq ekstremist fəaliyyətdə və ya terrorçuluqda iştirak edən şəxslər haqqında məlumatları özündə əks etdirən siyahı.
Aşağıdakı strukturlardan hansı PL/TMM məsələləri üzrə kredit təşkilatı üçün nəzarət orqanıdır:
Cavab:
1) Rusiya Bankı;
3) Maliyyə Monitorinqi üzrə Federal Xidmət;
4) Rusiya Federasiyasının Prokurorluğu;
Böyük miqdarda pulun “nağdlaşdırılması” və kapitalın xaricə çıxarılması sxemlərinin bir hissəsi kimi həyata keçirilən şübhəli əməliyyata hansı əməliyyat növünün kodu təyin edilir?
Cavab:
Kod 6001 – şübhəli əməliyyat
Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatları müəyyən edərkən müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşı nə istiqamətləndirir?
Cavab:
Xərc meyarının və əməliyyat növünün üst-üstə düşməsi
Müştəri xidməti şöbəsinin əməkdaşı müştərinin 2,5 milyon rubl məbləğində daşınmaz əmlakla əməliyyatından xəbər tutdu. Bu əməliyyat məcburi nəzarətə tabedirmi?
Cavab:
Xeyr, əməliyyatın məbləği 3.000.000 rubldan çox olmadığı üçün
Hüquqi şəxsin müştərisinin müəyyən edilməsi zamanı aşağıdakılardan hansı müəyyən edilməlidir?
Cavab:
1) tam və qısaldılmış adı;
2) dövlət qeydiyyatı haqqında məlumat;
4) yerləşdiyi yer və poçt ünvanı;
6) əlaqə telefonu və faks nömrələri.
1. Müştərinin hesabına 100.000 rubl məbləğində vəsait daxil olan əməliyyat müəyyən edilərkən müştəri xidməti şöbəsinin əməkdaşı hansı hərəkətləri edir, burada tərəflərdən biri ekstremist fəaliyyətdə iştirak edən şəxslər haqqında məlumatları özündə əks etdirən Siyahıda olan fiziki şəxsdir. fəaliyyət yoxsa terrorizm?
Əməliyyat məbləği 600.000 rubldan azdır, buna görə də məcburi nəzarətə tabe deyil
Hesaba kredit vəsaitləri üzrə əməliyyatlar məcburi nəzarətə məruz qalmır.
- İşçi Nəzarətçiyə 7001 kodu ilə mesaj göndərir
Düzgün cavab göstərilməyib
İşçi 6001 kodundan istifadə edərək Nəzarətçiyə şübhə əlaməti ilə mesaj göndərir
2. Fərdi müştərinin sadələşdirilmiş eyniləşdirilməsi proseduru zamanı hansı məlumatları müəyyən etmək lazımdır?
Tam adı
Düzgün cavab göstərilməyib
- Tam adı; şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin təfərrüatları
Tam adı; Tarix və Anadan olduğu yer; vətəndaşlıq; şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin təfərrüatları; VÖEN; dövlət pensiya sığortası sığorta şəhadətnaməsinin məlumatları miqrasiya kartının məlumatları və Rusiya Federasiyasında qalmaq hüququnu təsdiq edən sənəd (xarici vətəndaş və ya vətəndaşlığı olmayan şəxs üçün)
Tam adı; Tarix və Anadan olduğu yer; vətəndaşlıq; şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin təfərrüatları; miqrasiya kartının təfərrüatları və Rusiya Federasiyasında qalmaq hüququnu təsdiq edən sənəd (xarici vətəndaş və ya vətəndaşlığı olmayan şəxs üçün)
3. Müştəri xidməti işçisi PL/TMM öhdəliklərini yerinə yetirərkən hansı sənədlərə əməl etməlidir?
115-FZ saylı Federal Qanun və Rusiya Federasiyası Təhlükəsizlik Şurasının 881-5-r saylı Qaydaları
- Bütün göstərilən sənədlər
VVB SB RF No 244-4-vvb-nin texnoloji diaqramı
SB RF No 881-5-r və VVB Qaydaları SB RF № 244-4-vvb proseduru
115-FZ saylı Federal Qanun, Rusiya Federasiyası Təhlükəsizlik Şurasının 881-5-r saylı Qaydaları, habelə Rusiya Bankının normativ sənədləri (Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 321-P saylı Əsasnaməsi). , Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 262-P saylı Əsasnaməsi və s.)
4. Müştəri xidmətlərinin əməkdaşı cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılması (yuyulması) və terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskinin dərəcəsini (səviyyəsini) necə qiymətləndirir?
Mühasibat meneceri tərəfindən müəyyən edilmiş meyarlardan istifadə edir
Müştəridən risk səviyyəsi məlumatlarını tələb edir
Müştərinin ilk müraciəti halında, risk səviyyəsinin olmadığını göstərir
Artan risk dərəcəsi yalnız məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar üçün müəyyən edilir
Yuxarıda göstərilən bütün üsullarla.
- 05/12/10 tarixli 881-5-r nömrəli Qaydalarla müəyyən edilmiş xüsusiyyətlərdən istifadə edir.
5. Müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşı fiziki şəxsdən şəxsiyyətini müəyyən edərkən göstərilən məlumatlardan hansını tələb edir?
Milliyyət
Dövlət pensiya sığortası şəhadətnaməsindən məlumatlar
Bütün sadalanan məlumatlar
Miqrasiya kartının rekvizitləri və xarici vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxsin xarici vətəndaş və ya vətəndaşlığı olmayan şəxs olan müştəri ilə Rusiya Federasiyasında qalmaq (yaşamaq) hüququnu təsdiq edən sənəd
- şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin təfərrüatları
6. Müştəri bank hesabına (depozitə) sərəncam vermək səlahiyyətini başqa şəxsə də veribsə, kim eyniləşdirilməlidir?
Bu halda identifikasiya aparılmır
- Həm müştəri, həm də bank hesabını (depozitini) idarə etmək səlahiyyəti verilmiş şəxs
Bank hesabına (depozit) sərəncam vermək səlahiyyəti verilmiş şəxs
7. Müştəri xidmətləri şöbəsinin əməkdaşı külli miqdarda pulun “nağdlaşdırılması” və kapitalın xaricə çıxarılması ilə bağlı şübhəli əməliyyatı müəyyən edərkən nəyi rəhbər tutur?
- “cash-out” və kapitalın xaricə çıxarılması üçün şübhəli sxemlərin həyata keçirilməsinin əlamətləri
Xərc meyarının və əməliyyat növünün üst-üstə düşməsi
Əməliyyat növü
Xərc meyarı
Xərc meyarının və əməliyyat növünün, eləcə də əməliyyatların tezliyinin üst-üstə düşməsi
8. Bankın kontragentinin müəyyən edilməsi zamanı onun ekstremist fəaliyyətdə və ya terrorda iştirak edən şəxslər haqqında məlumatların əks olunduğu siyahıda olması yoxlanılırmı?
- Bəli, hər halda
Xeyr, qarşı tərəflərlə əməliyyatlar "Banklar və bank fəaliyyəti haqqında" 2 dekabr 1990-cı il tarixli 395-1 nömrəli Federal Qanunun 5-ci maddəsində göstərilən əməliyyatlara və ya əməliyyatlara aid olmadığı üçün
Düzgün cavab göstərilməyib
Xeyr, hər halda
Bəli, əgər qarşı tərəflə aparılan əməliyyat məcburi nəzarətə tabedirsə
9. Tərəflərdən ən azı biri terror fəaliyyətində iştirakı barədə müəyyən edilmiş qaydada məlumat daxil olan təşkilat və ya fiziki şəxs olduqda əməliyyatın dayandırılması hansı müddətə həyata keçirilir?
Əməliyyatın dayandırıldığı müddət Müştəri Xidmətləri Departamentinin rəhbərinin qərarı ilə müəyyən edilir
Əməliyyatın dayandırıldığı müddət müvafiq Nəzarətçinin ixtiyarındadır
Əməliyyatın dayandırıldığı müddət Səlahiyyətli orqanın mülahizəsinə əsasən müəyyən edilir
- Səlahiyyətli orqanın qərarı ilə əməliyyat əlavə müddətə dayandırılmadıqda, müştərinin onun yerinə yetirilməsi haqqında əmri icra edilməli olduğu tarixdən iki iş günü ərzində;
Səlahiyyətli orqanın qərarı ilə əməliyyat əlavə müddətə dayandırılmadıqda, müştərinin onun yerinə yetirilməsi haqqında əmri icra edilməli olduğu tarixdən beş iş günü ərzində
10. PL/TMM tədbirlərini həyata keçirərkən müştəri xidməti işçisinə nə qadağandır?
Fəsil 4. PY/TMM üzrə təlim və təhsil proqramı və işçilər tərəfindən başa çatdırılmış təlimlərin qeydə alınması
4.1. Fərdi sahibkar olan və əmək müqaviləsi bağlanmış işçiləri olmayan sığorta brokeri istisna olmaqla, qeyri-kredit maliyyə təşkilatı PL/TMM üzrə təlim və maarifləndirmə proqramını hazırlayır.
PL/TMM üzrə təlim və təhsil proqramı qeyri-kredit maliyyə institutunun rəhbəri tərəfindən təsdiq edilir.
4.2. PL/TMM üzrə təlim və təhsil proqramına aşağıdakılar daxil olmalıdır:
a) Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarının, Rusiya Bankının normativ aktlarının və PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının digər normativ hüquqi aktlarının öyrənilməsi;
b) işçi öz xidməti vəzifələrini yerinə yetirərkən bank olmayan maliyyə təşkilatında daxili nəzarətin həyata keçirilməsi qaydalarının və proqramlarının, habelə bank olmayan maliyyə təşkilatının əməkdaşına qarşı uğursuzluğa görə tətbiq edilə bilən məsuliyyət tədbirlərinin öyrənilməsi. Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarına, Rusiya Bankının normativ hüquqi aktlarına, PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının digər normativ hüquqi aktlarına və qeyri-kredit maliyyə təşkilatının daxili sənədlərinə riayət etmək. və daxili nəzarətin həyata keçirilməsi;
c) cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasının və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin tipologiyalarının, xarakterik qanunauyğunluqlarının və üsullarının, habelə qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətlərinin meyarlarının öyrənilməsi;
d) qeyri-kredit maliyyə institutunun işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılması.
4.3. PL/TMM üzrə təlim proqramı məsul vəzifəli şəxs tərəfindən vaxtaşırı (ən azı ildə bir dəfə) nəzərdən keçirilməlidir.
4.4. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatlarında bank olmayan maliyyə təşkilatının işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin ilkin qiymətləndirilməsi giriş (ilkin) brifinq keçirildiyi gündən bir ay sonra həyata keçirilir.
Bank olmayan maliyyə təşkilatının işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılmasının forması və qaydası bank olmayan maliyyə təşkilatı tərəfindən müstəqil olaraq müəyyən edilir.
4.5. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatı işçilərinin keçdiyi təlimlərin uçotunu aparmalıdır.
Belə uçotun aparılması qaydası qeyri-kredit maliyyə təşkilatının rəhbəri tərəfindən müəyyən edilir.
Bank olmayan maliyyə təşkilatının əməkdaşı ilə tanışlıq (ilkin) və məqsədyönlü (plandankənar) brifinqin keçirilməsi faktı forması və məzmunu qeyri-bank maliyyə təşkilatı tərəfindən müəyyən edilmiş sənəddə onun əlyazma imzası ilə təsdiq edilməlidir. müstəqil olaraq bank maliyyə təşkilatı.
4.6. Qeyri-kredit maliyyə təşkilatının əməkdaşının PL/TMM üzrə təlimi başa vurduğunu göstərən sənədlər (və ya onların surətləri) qeyri-kredit maliyyə təşkilatında işlədiyi bütün müddət ərzində işçinin şəxsi işində saxlanılır. Bu sənədlərin elektron formada saxlanmasına icazə verilir.
Mütəxəssislərimiz Rusiya Bankının 5 dekabr 2014-cü il tarixli 3471-U nömrəli “Qeyri-kredit maliyyə sahəsində kadr hazırlığına və təhsilinə dair tələblər haqqında” Direktivinin tələblərinə uyğun olaraq qeyri-kredit maliyyə təşkilatları üçün sənədlər paketi işləyib hazırlamışlar. təşkilatlar”:
- PL/TMM/TMM sahəsində işçilərin təlimi və təhsili proqramı.
- İşçilərə giriş (ilkin) təlim keçirmək üçün PL/TMM/TMM üzrə təlim proqramı.
- İşçi tərəfindən PL/TMM/TMM üzrə təlimin başa çatması haqqında sertifikat.
- Attestasiya vərəqi.
- İşçilərin AML/CFT/CFT biliklərini yoxlamaq üçün testlər (25 ədəd).
- Testlərin cavabları (25 ədəd).
- İşçilərin PL/TMM/TMM üzrə biliklərinin sınaqdan keçirilməsi üçün illik plan.
- İşçilər üçün PL/TMM/TMM üzrə təlim proqramının həyata keçirilməsi üzrə illik plan.
- PL/TMM/TMM üzrə məcburi təlim keçməli olan işçilərin siyahısının təsdiq edilməsi haqqında əmr.
Mütəxəssislərimiz tərəfindən tərtib edilmiş qeyri-kredit maliyyə institutunun işçiləri üçün AML/TMM/TMM nümunəsi təlim proqramı
Əlavə ödəniş müqabilində mütəxəssislərimiz qeyri-kredit maliyyə təşkilatının təşkilati strukturunu və onun fəaliyyət növünü (lombard, MM, MFC, KPK, SKKK, sığorta şirkəti, sığorta brokeri, qeyri -dövlət pensiya fondu, idarəetmə şirkəti və s.). Siz e-poçt vasitəsilə sənədləri qəbul edərkən, onları çap etmək, imzalamaq və möhürləmək kifayətdir. Xidmət haqqında təfərrüatları info@site/ e-poçt ünvanına göndərin.
PL/TMM/PWF sahəsində maliyyə təşkilatının əməkdaşları üçün təlim və təhsil proqramı
Maliyyə təşkilatında, fəaliyyətinin xarakterindən və xüsusiyyətlərindən, müştərilərinin fəaliyyətinin xarakterindən və xüsusiyyətlərindən asılı olaraq, işçilərini PL/TMM üzrə hazırlamaq və öyrətməyə yönəlmiş tədbirlər həyata keçirilməlidir. Belə ki, ilk növbədə maliyyə təşkilatı PL/TMM sahəsində işçilərin təlimi və təhsili proqramı hazırlamalı və PL/TMM üzrə təlim keçməli olan işçilərin siyahısı maliyyə təşkilatının rəhbəri tərəfindən təsdiq edilməlidir. Eyni zamanda, QHT işçiləri üçün PL/TMM təlim proqramı mütləq aşağıdakıları ehtiva etməlidir:
- Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarının, Rusiya Bankının normativ aktlarının və PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının digər normativ hüquqi aktlarının öyrənilməsi;
- işçi rəsmi vəzifələrini yerinə yetirərkən maliyyə təşkilatında daxili nəzarətin həyata keçirilməsi qaydalarını və proqramlarını, habelə Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarına əməl etmədiyinə görə maliyyə təşkilatının əməkdaşına tətbiq edilə bilən məsuliyyət tədbirlərini öyrənmək; daxili nəzarətin təşkili və həyata keçirilməsi məqsədi ilə qəbul edilmiş Rusiya Bankının normativ hüquqi aktları və Rusiya Federasiyasının AML/TF sahəsində digər normativ hüquqi aktları və maliyyə təşkilatının daxili sənədləri;
- cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasının və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin tipologiyalarının, xarakterik qanunauyğunluqlarının və üsullarının, habelə qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətlərinin müəyyən edilməsi meyarlarının öyrənilməsi;
- maliyyə təşkilatı işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılması.
PL/TMM üzrə təlim proqramı məsul vəzifəli şəxs tərəfindən vaxtaşırı (ən azı ildə bir dəfə) nəzərdən keçirilməlidir. Yəni, məsələn, xüsusi vəzifəli şəxs maliyyə təşkilatının işçilərinin biliklərini yoxlamaq, işə qəbul zamanı işçilərlə işə qəbul üzrə təlimlərin keçirilməsi üçün nəzərdə tutulmuş tədris və metodiki materialı yeniləmək üçün hər il testləri yeniləməyə borcludur.
Maliyyə təşkilatının işçilərinin PL/TMM üzrə biliklərinin ilkin yoxlanışı giriş (ilkin) brifinq keçirildiyi gündən bir ay sonra həyata keçirilir. İşçilərin PL/TMM üzrə biliklərinin yoxlanılması forması və qaydası maliyyə təşkilatı tərəfindən müstəqil olaraq müəyyən edilir. Məsələn, bu, işçilərin testi ola bilər.
İşçilərin biliklərinin yoxlanılması faktlarını nəzərə almaqla yanaşı, üç formada işçilərin təlimini də izləmək lazımdır. Belə uçotun aparılması qaydası maliyyə təşkilatının rəhbəri tərəfindən müəyyən edilir. İşçi ilə tanışlıq (əsas) və məqsədyönlü (plandankənar) brifinqin keçirilməsi faktı forma və məzmunu maliyyə təşkilatı tərəfindən müstəqil olaraq müəyyən edilən sənəddə onun əlyazma imzası ilə təsdiq edilməlidir. ) işçinin PL/TMM üzrə təlimi başa vurduğunu göstərən məlumatlar maliyyə institutunda işlədiyi bütün müddət ərzində işçinin şəxsi işində saxlanılır. Bu sənədlərin elektron formada saxlanmasına icazə verilir. Xatırladaq ki, maliyyə təşkilatlarında təlim üç formada həyata keçirilir:
- giriş (ilkin) brifinq;
- məqsədyönlü (plansız) brifinq;
- təkmilləşdirmə (planlı təlimat).
Qeyri-kredit maliyyə təşkilatının işçiləri üçün giriş təlimi
Giriş (ibtidai) təlim işçiləri Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktları, Rusiya Bankının normativ hüquqi aktları, PL/TMM sahəsində Rusiya Federasiyasının normativ hüquqi və digər aktları ilə tanış etmək məqsədi ilə həyata keçirilir. maliyyə təşkilatının PL/TMM üzrə sənədləri. PL/TMM üzrə daxili sənədlər ilk növbədə daxili nəzarət qaydalarını ehtiva edir və ya onlar qısaca PL/TMM üçün ICR adlanır.
Giriş (ilkin) brifinq məsul işçi tərəfindən işçinin işə qəbul edildiyi gündən, habelə başqa vəzifələrə keçirildiyi gündən bir ay müddətində bir dəfə keçirilir.
Qeyri-kredit maliyyə təşkilatının işçiləri üçün məqsədyönlü təlim
Maliyyə təşkilatının işçiləri Rusiya Federasiyasının qanunvericilik aktlarına, Rusiya Bankının normativ hüquqi aktlarına, Rusiya Federasiyasının normativ hüquqi aktlarına və Rusiya Federasiyasının digər aktlarına riayət etmək üçün lazım olan bilikləri əldə etmək üçün məqsədyönlü (plandankənar) təlim keçirlər. PL/TMM, habelə qeyri-kredit maliyyə təşkilatlarının daxili nəzarət sisteminin formalaşdırılması və təkmilləşdirilməsi, onun həyata keçirilməsi proqramları və PL/TMM məqsədləri üçün qəbul edilmiş qeyri-kredit maliyyə təşkilatının daxili sənədləri. Məqsədli (plandan kənar) təlimat şəklində təlim aşağıdakılarla tamamlanmalıdır:
- məsul vəzifəli şəxsin funksiyalarını bu funksiyaların icrasına başlamazdan əvvəl həyata keçirməyi planlaşdıran şəxs;
- maliyyə təşkilatının rəhbəri və maliyyə təşkilatının filialının rəhbəri müvafiq vəzifəyə təyin edilməzdən əvvəl;
- sığorta brokeri olan fərdi sahibkar sığorta brokeri xidmətlərinin göstərilməsi üzrə fəaliyyətə başlamazdan əvvəl;
- PL/TMM struktur bölməsinin işçiləri, maliyyə təşkilatının (o cümlədən filialının) daxili nəzarət xidmətinin işçiləri və Rusiya Bankı tərəfindən müəyyən edilmiş əlavə siyahılardan olan işçilər müvafiq vəzifələrə təyin olunduğu və ya təyin edildiyi gündən bir il ərzində. onların qarşısında müvafiq vəzifə öhdəlikləri.
Bu Direktivdə göstərilən maliyyə təşkilatının işçilərinin məqsədyönlü (plandankənar) brifinqi məsul işçi tərəfindən dörd halda həyata keçirilir:
- Rusiya Federasiyasının mövcud qanunvericilik aktları, Rusiya Bankının normativ aktları, Rusiya Federasiyasının PL/TMM sahəsində normativ aktları və digər aktları dəyişdirildikdə və yeniləri qüvvəyə mindikdə, müvafiq sahələrə aid məsələlər baxımından. müvafiq aktların qüvvəyə mindiyi tarixdən üç iş günündən gec olmayaraq maliyyə təşkilatlarının fəaliyyəti;
- maliyyə təşkilatı PL/TMM məqsədləri və onun həyata keçirilməsi proqramları üçün yeni və ya mövcud daxili nəzarət qaydalarında dəyişiklikləri təsdiq etdikdə, bu sənədlərin təsdiq edildiyi və ya dəyişdirildiyi tarixdən on iş günündən gec olmayaraq. Eyni zamanda, bu Direktivin tələblərinə uyğun olaraq təlim keçməli olan və məzuniyyət, ezamiyyət və ya əmək qabiliyyətinin müvəqqəti itirilməsi ilə əlaqədar iş yerindən kənarda olan şəxslər üçün müddətin hesablanması işdən çıxarıldığı gündən sonrakı iş günündən başlayır. məzuniyyətin, ezamiyyətin və ya müvəqqəti əlillik müddətinin başa çatması.
- Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə əməl olunmasını təmin etmək məqsədi ilə işçinin maliyyə təşkilatında başqa daimi işə (müvəqqəti işə) köçürülməsi zamanı onun yerinə yetirdiyi funksiyalardan fərqli funksiyaların yerinə yetirilməsi nəzərdə tutulduğu halda. PL/TMM sahəsində işçi yeni funksiyaları yerinə yetirdikdə məqsədyönlü (plandankənar) brifinq keçirmək lazımdır - müvafiq hadisənin baş verdiyi tarixdən on iş günündən gec olmayaraq;
- Maliyyə təşkilatının işçisinə Mərkəzi Bankın əlavə siyahılarında göstərilən və onunla bağlanmış əmək müqaviləsində nəzərdə tutulmayan maliyyə təşkilatının işçiləri tərəfindən yerinə yetirilən işləri həvalə etdikdə, belə işlərin görülməsi işin dəyişdirilməsinə səbəb olmadıqda belə müqavilənin şərtləri - müvafiq halın baş verdiyi tarixdən on iş günündən gec olmayaraq.
Qeyri-kredit maliyyə təşkilatının işçiləri üçün təkmilləşdirmə
Təkmilləşdirmə (planlı təlimat) seminarlarda və digər təlim tədbirlərində iştirak şəklində həyata keçirilir.
Maliyyə təşkilatlarının məsul işçiləri təqvim ilində azı bir dəfə ixtisasartırma (planlı təlimat) keçirlər.
Siyahıya daxil edilmiş sığorta təşkilatlarının əməkdaşları və qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçıları təqvim ilində bir dəfədən az olmayaraq ixtisasartırma (planlı təlim) keçirlər.
Siyahıya daxil edilmiş maliyyə təşkilatlarının digər əməkdaşları iki təqvim ilində bir dəfədən az olmayaraq ixtisasartırma kursundan (müntəzəm təlimdən) keçirlər.
PL/TMM üzrə təlim keçməli olan maliyyə təşkilatının işçilərinin əsas (ümumi) siyahısı
5 dekabr 2014-cü il tarixli 3471-U nömrəli Direktivdə “Kredit olmayan maliyyə institutlarında kadrların hazırlanmasına və təhsilinə dair tələblər haqqında” Rusiya Bankı PL/TMM üzrə təlim keçməli olan QHT işçilərinin ümumi və əlavə siyahılarını müəyyən etmişdir. Beləliklə, ştatda müvafiq vəzifələr olduqda, müvafiq olaraq aşağıdakı işçilər əsas siyahıya daxil edilir:
- maliyyə təşkilatının rəhbəri;
- maliyyə təşkilatının filialının rəhbəri;
- PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili və həyata keçirilməsi məsələlərinə vəzifələrin yazılı şəkildə bölüşdürülməsinə uyğun olaraq nəzarət edən maliyyə təşkilatının (filialının) rəhbərinin müavini;
- maliyyə təşkilatının (filialının) baş mühasibi (mühasibi) və ya mühasibat uçotu funksiyalarını yerinə yetirən işçi;
- maliyyə təşkilatında PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsinə cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxs;
- PL/TMM struktur bölməsinin əməkdaşları, əgər belə struktur bölmə məsul işçinin rəhbərliyi ilə yaradılıbsa;
- nəzarətçi;
- maliyyə təşkilatının (filialının) daxili nəzarət xidmətinin əməkdaşları;
- maliyyə təşkilatının (filialının) hüquq şöbəsinin müdiri və ya hüquqşünas;
- maliyyə təşkilatının (filialının) mühafizə xidmətinin rəhbəri;
- təşkilatın (filialın) xüsusiyyətlərini və müştərilərinin fəaliyyətini nəzərə almaqla, onun rəhbərinin qərarı ilə maliyyə təşkilatının (filialının) digər işçiləri.
PL/TMM üzrə təlim keçməli olan maliyyə təşkilatının işçilərinin əlavə siyahıları
PL/TMM üzrə təlim keçməli olan işçilərin vəzifələrinin ümumi siyahısına əlavə olaraq, Rusiya Bankı 3471-U Direktivində maliyyə təşkilatının fəaliyyət növündən asılı olaraq işçilərin əlavə siyahıları müəyyən etmişdir.
1. Qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçısı,
- qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçısının (filialının) maliyyə bazarında peşəkar fəaliyyət göstərən struktur bölməsinin rəhbəri və rəhbərinin müavini;
- qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçısının (filialının) öz vəzifə öhdəliklərinə uyğun olaraq aşağıdakı funksiyalardan ən azı birini yerinə yetirən işçiləri:
- qiymətli kağızlarla, o cümlədən qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçısı adından və qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçısı hesabına, müştərilərin adından və müştərilərin hesabına, qiymətli kağızların peşəkar iştirakçısı adından əməliyyatların aparılması bazar və müştərilərin hesabına;
- qiymətli kağızlarla əməliyyatların daxili uçotunun aparılması;
- müştərilərin qiymətli kağızlar hesablarında olan qiymətli kağızlara mülkiyyət hüququnun verilməsi ilə bağlı əməliyyatların aparılması;
- qeydiyyatdan keçmiş şəxslərin şəxsi hesabları üzrə qiymətli kağızlara mülkiyyət hüququnun verilməsi ilə bağlı əməliyyatların aparılması.
2. İdarəetmə şirkətiƏlavə Siyahıya aşağıdakı işçilər daxildir:
- maliyyə bazarında fəaliyyət göstərən idarəetmə şirkətinin (filialının) struktur bölməsinin rəhbəri və rəhbərinin müavini;
- öz vəzifə öhdəliklərinə uyğun olaraq aşağıdakı funksiyalardan ən azı birini yerinə yetirən idarəedici şirkətin (filialın) işçiləri:
- idarənin təsisçisinin maraqlarına uyğun olaraq pul vəsaitləri və (və ya) qiymətli kağızlarla əməliyyatların və (və ya) əməliyyatların aparılması;
- ipoteka təminatının idarə edilməsi ilə bağlı əməliyyatların həyata keçirilməsi ilə bağlı idarəetmə şirkətinin (filialının) çıxış sənədlərinin imzalanması;
- səhmdar investisiya fondunun investisiya ehtiyatlarının, paylı investisiya fondunu təşkil edən əmlakın, qeyri-dövlət pensiya fondunun pensiya ehtiyatlarının vəsaitlərinin idarə edilməsi ilə bağlı əməliyyatların həyata keçirilməsi ilə bağlı idarəetmə şirkətinin (filialının) çıxış sənədlərinin imzalanması; və ya pensiya əmanətlərinin və ya hərbi qulluqçuların mənzil təminatı üçün əmanətlərin qoyulduğu əmlak;
- səhmdar investisiya fonduna məxsus qiymətli kağızların, paylı investisiya fondunu təşkil edən əmlakın tərkibində olan qiymətli kağızların və ya pul vəsaitlərinin daxil olduğu qiymətli kağızların idarə edilməsi ilə bağlı əməliyyatların həyata keçirilməsi ilə bağlı idarəetmə şirkətinin (filialının) çıxış sənədlərinin imzalanması. qeyri-dövlət pensiya fondunun pensiya ehtiyatları pensiya yığımları və ya hərbi qulluqçuların mənzil təminatı üçün yığım vəsaitləri yerləşdirilir və ya investisiya edilir.
3. Sığorta təşkilatıƏlavə siyahıya aşağıdakı işçilər daxildir:
- sığorta fəaliyyəti ilə bağlı funksiyaları həyata keçirən sığorta təşkilatının (filialının) struktur bölməsinin rəhbəri və rəhbərinin müavini;
- sığorta təşkilatının (filialının) daxili audit xidmətinin əməkdaşları;
- sığorta təşkilatının (filialının) əmək vəzifələrinə uyğun olaraq aşağıdakı funksiyalardan ən azı birini yerinə yetirən işçiləri:
- sığorta müqavilələrinin bağlanması;
- sığorta ehtiyatları və (və ya) öz vəsaitləri (kapitalı) ilə əməliyyatların və (və ya) əməliyyatların aparılması.
4. NPFƏlavə siyahıya aşağıdakı işçilər daxildir:
- maliyyə bazarında fəaliyyət göstərən qeyri-dövlət pensiya fondunun (filialının) struktur bölməsinin rəhbəri və rəhbərinin müavini;
- Vəzifə öhdəliklərinə uyğun olaraq aşağıdakı funksiyalardan ən azı birini yerinə yetirən NPF (filial) işçiləri:
- pensiya ehtiyatları və (və ya) pensiya yığımları ilə əməliyyatların və (və ya) əməliyyatların aparılması;
- qeyri-dövlət pensiya təminatı, o cümlədən erkən qeyri-dövlət pensiya təminatı, icbari pensiya sığortası üzrə vəsaitlərin ödənilməsi və (və ya) köçürülməsi üzrə əməliyyatların həyata keçirilməsi.
5. CCP, o cümlədən DGK və mikromaliyyə təşkilatları (MCC və IFC)Əlavə siyahıya fiziki və hüquqi şəxslərdən vəsaitlərin cəlb edilməsi funksiyalarını yerinə yetirən işçilər daxildir.
İşçilərin əlavə siyahısı hazırda təkcə lombardlar üçün müəyyən edilməyib. Digər maliyyə təşkilatları üçün Rusiya Bankı hər bir fəaliyyət növü üçün siyahılar müəyyən etmişdir.
Sənədləri təqdim etməyə tələsməyin!Prokurorluqdan sorğu alındıqdan sonra prosedur:
- Tələb olunan sənədlərin siyahısını diqqətlə öyrənin;
- PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının Prokurorluğa təqdim edilərkən qüvvədə olan qanunvericiliyə uyğunluğunu yoxlamaq;
- Əgər sorğuda qeyri-müəyyən ifadələr varsa, konkret sənədin nə nəzərdə tutulduğunu prokuror köməkçisi ilə yoxlayın;
- Müfəttişin bütün suallarına cavab vermək üçün təşkilatların və ya fərdi sahibkarların qanuna uyğun olaraq yerinə yetirilməli olan bütün vəzifələrini öyrənmək;
- Qanunun tələblərinə uyğun olaraq daxili nəzarətin təşkilinin düzgünlüyünə şübhəniz varsa, maliyyə monitorinqi və PL/TMM üzrə mütəxəssislə əlaqə saxlayın.
“Milli Xəzinə”nin (METSFM) mütəxəssisləri Prokurorluq tərəfindən aparılan çoxsaylı yoxlamalarda iştirak etmiş və bu prosesin bütün incəliklərini bilirlər.
Mərkəzə müraciət edərkən mütəxəssis:
- təşkilatda və ya fərdi sahibkarda mövcud olan bütün sənədləri təhlil edəcək;
- zəruri hallarda səhvləri düzəldin;
- çatışmayan sənədləri hazırlamaq;
- sənədlərin prokurorluq tərəfindən yoxlanılması qaydası ilə bağlı ətraflı məsləhətləşmələr aparacaq;
- məsul işçini və ya meneceri müfəttişin verə biləcəyi tipik suallara hazırlayır;
- zərurət yaranarsa, mütəxəssisimiz sənədləri etibarnamə ilə təqdim edərkən sizinlə prokurorluqda iştirak edə və ya maraqlarınızı müstəqil şəkildə təmsil edə bilər.
Prokurorluğu yoxlayarkən təşkilatlar və fərdi sahibkarlar tərəfindən edilən tipik səhvlər.
Qanun pozuntularının aradan qaldırılması üçün prokurorluq orqanlarına müraciət etmiş və ya aşkar edilmiş qanun pozuntuları ilə bağlı artıq inzibati icraatda olan təşkilatlar və fərdi sahibkarlar bizə tez-tez müraciət edirlər. Təcrübə göstərir ki, əksər hallarda pozuntular sənədlər yoxlanılmaq üçün təqdim edilməzdən əvvəl də aradan qaldırıla bilər. İnzibati cəza şəklində nəticələr ən çox aşağıdakı səbəblərə görə baş verir: - tələbdə göstərilən mətnin düzgün başa düşülməməsi səbəbindən natamam sənədlər paketinin təqdim edilməsi.
Eyni şey, təşkilatın direktordan və ya fərdi sahibkardan başqa heç bir işçisi olmadığı təqdirdə, təlim sənədlərinin tərtib edilməsinə ehtiyac olmadığı barədə ümumi yanlış təsəvvürə də aiddir;
- Təşkilatın və ya fərdi sahibkarın maliyyə monitorinqi və PL/TMM üzrə vəzifələrini bilməməsi ona gətirib çıxarır ki, müfəttiş rəhbər və məsul işçi ilə müsahibə apararkən, sonuncular vəzifələrin icrası qaydası ilə bağlı suallara düzgün cavab verə bilmirlər.
- PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının təmin edildiyi tarixə qüvvədə olmayan versiyada təqdim edilməsi.
Biz yalnız bəzi səhvləri təsvir etdik. Qanunun tələblərinə düzgün və tam əməl etdiyinizə 100% əmin deyilsinizsə, əvvəlcə bir mütəxəssislə əlaqə saxlayın.
Rusiya Bankının qəfil yerində yoxlaması sizdən PL/TMM üzrə hansı 26 növ sənəd tələb edə bilər? PL/TMM sənədlərini təqdim etmək üçün təşkilata beş saatdan bir qədər çox vaxt ayrılır
(müəllif - hüquqşünas, PL/TMM üzrə ekspert, PL/TMM sahəsində maarifləndirici fəaliyyət üzrə mütəxəssis, "Maliyyə Monitorinqi Bülleteni" KİV-nin baş redaktoru, elmlər namizədi Smyslov P.A., istifadə edərkən və sitat gətirərkən, bir keçid sayta daxil olmaq lazimdir)
Seminarlarımızın dinləyiciləri və saytımızın oxucuları bilirlər ki, Pavel Aleksandroviç Smıslov nəzarət orqanlarının əməkdaşları tərəfindən çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunvericilik subyektlərinin yoxlanılması təcrübəsindən bir çox hekayələri bilir: 2005-ci ildən (Rosfinmonitorinqlə ilk tanışlıq ili və onun Moskvadakı Rosfinmonitorinq binasına ilk səfəri), bu cür hekayələr çox böyük miqdarda toplanıb, əksəriyyətini ona göndərilən inzibati təcrübə materiallarından götürür. 2017-ci ilin yanvarında onun PL/TMM sahəsində hüquq-mühafizə təcrübəsinin "toplanması" Rusiya Bankının təsirli sorğusu ilə tamamlandı, təşkilat bəzi mövqelərinə sadəcə olaraq cavab verməyə borclu idi... 5 saat 15 dəqiqə... (!!!)
Hələ də imtahana hazırlaşmaq üçün vaxtınız olacağına inanırsınız? Bütün PL/TMM sənədlərini və daxili nəzarət qaydalarını geriyə doğru hazırlamaq üçün vaxtınız olacaqmı? Siz dərindən yanılırsınız! Və bunun sübutunu aşağıda görə bilərsiniz. Bu müraciəti alan təşkilat ağlına belə gətirmirdi ki, nəzarət orqanlarının gəlişi ilə onun normal iş günü kölgədə qalacaq. Hər şey çox tez və gözlənilmədən baş verdi.
04.01.2016-cı ildən 26.01.2017-ci il tarixləri arasında tələb olunan PL/TMM sənədlərinin həcmi heyranedicidir ki, təşkilat demək olar ki, dərhal, bir neçə saat ərzində yoxlamanı təmin etməli idi.
Oxucularımızı nəzarət agentliyinin nümayəndələrinin yoxlamaq üçün tələb etdiyi PL/TMM sənədlərinin ilkin siyahısını öyrənməyə dəvət edirik:
1. 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək qüvvədə olan cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə məqsədi ilə daxili nəzarət qaydaları (bundan sonra PL/TMM MKR) (bundan sonra Dövr);
2. Dövr üzrə PL/TMM sahəsində təşkilat tərəfindən hazırlanmış və fəaliyyətini tənzimləyən bütün daxili sənədlər (qaydalar, prosedurlar, qaydalar və s.);
3. PL/TMM üzrə daxili qaydalar qaydalarına əməl olunmasına və onların icrası üzrə proqramların icrasına cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxsin təyin edilməsi haqqında direktiv sənədlər
4. Əmək müqaviləsi əsasında fəaliyyət göstərən təşkilatın işçilərinin Dövr üzrə vəzifə təlimatları;
5. Məsul işçinin ixtisas tələblərinə uyğunluğunu təsdiq edən sənədlər;
6. 04.01.2016-cı il tarixinə ştat cədvəli, habelə işçilərin tam adları göstərilməklə 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək olan dövr üçün dəyişikliklər;
7. Təsdiqedici sənədlər əlavə edilməklə İnternet informasiya və telekommunikasiya şəbəkəsi üzrə səlahiyyətli orqanın portalında (bundan sonra - Şəxsi kabinet) təşkilatın Şəxsi kabinetinə qoşulma haqqında məlumat;
8. İşçinin Şəxsi kabinetə daxil olmasına dair daxili inzibati sənəd (məsul işçi, sistem inzibatçısı və s.);
9. Dövr üzrə PL/TMM sənədlərinin icrasına dair daxili nəzarət materialları;
10. Rəsmiləşdirilmiş elektron mesajların reyestri (FES) - mövcud olduqda;
11. Təşkilatın əməkdaşları tərəfindən tərtib edilmiş və Dövr üzrə məsul işçiyə ötürülən bütün daxili mesajlar;
12. Rusiya Bankının 3484-U nömrəli Direktivinin 2 - 7-ci bəndlərində göstərilən məlumat və məlumatların (FES) elektron nüsxələri, təşkilat tərəfindən dövr üçün Şəxsi Hesab vasitəsilə səlahiyyətli orqana göndərilir (çıxarılan bir sənəddə elektron formada). əlavə qeyddən qorunan saxlama mühiti);
13. Müvəkkil orqanın Dövr ərzində qəbul etdiyi FES-in qəbulu/qəbul edilməməsi barədə bütün qəbzləri (əlavə qeyddən mühafizə olunan çıxarıla bilən yaddaş daşıyıcısında elektron formada);
14. Dövr ərzində xidmət göstərilən təşkilatın bütün müştərilərinin sorğu vərəqələri (dosyesi) (kağız və/və ya elektron formada);
15. Dövr ərzində təşkilatın müştəriləri ilə bağlı Rosfinmonitorinqdən alınan sorğular;
16. Müddət ərzində xidmət göstərilən müştərilərin, benefisiarların nümayəndələrinin anketləri (dosyesi) (kağız və/və ya elektron formada);
17. Bir şəxsin müştərinin nümayəndəsi kimi səlahiyyətlərini təsdiq edən sənədlər (o cümlədən etibarnamə, müqavilə, yerli idarəetmə orqanının aktı);
18. Məlumatları ehtiva edən daxili təşkilati və inzibati sənədlər:
Müştərilərin, müştəri nümayəndələrinin, benefisiarların, benefisiarların, o cümlədən müştərinin eyniləşdirilməsi üçün zəruri olan məlumatların müştəri sorğu vərəqlərində (dosyesində) əks olunmasının tamlığına cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsi haqqında;
Müəyyənləşdirilməsinə cavabdeh olan işçilərin rəsmi hüquq və vəzifələri haqqında.
19. Dövr üzrə dayandırılmış müştəri əməliyyatları haqqında məlumat;
20. Müştəri xidmətinin qəbulundan imtina halları barədə Dövr ərzində məlumat;
21. Müştərilərin Dövr ərzində əməliyyatların (əməliyyatların) həyata keçirilməsindən imtina edilməsi halları haqqında məlumat.
22. Dövr üzrə vəsaitlərin dondurulması və bloklanması üzrə tədbirlərin tətbiqi/tətbiq olunmaması haqqında məlumat;
23. PL/TMM sahəsində təşkilatın əməkdaşları üçün təlim və təhsil proqramı;
24. Təşkilatın əməkdaşlarının PL/TMM sahəsində təlim keçməsini qeyd etmək üçün bütün sənədlər;
25. PL/TMM üzrə təlim proqramının həyata keçirilməsinə, təlim tədbirlərinin təşkilinə və keçirilməsinə cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsinə dair təşkilati inzibati sənədlər;
26. Dövr ərzində PL/TMM məqsədləri üçün məcburi təlim və təhsildən keçməli olan təşkilatın struktur bölmələrinin və işçilərinin siyahısı.
Biz vebsaytımızda tələb olunan PL/TMM sənədlərinin bir çoxunu bir neçə dəfə təsvir etmişik və seminarlarımızın dinləyicilərinə onların necə hazırlanacağını deyirik. Tipik olaraq, yerində yoxlama zamanı nəzarətçilər tələb olunan sənədlərin siyahısını genişləndirir və dəqiqləşdirirlər.
Aşağıda yuxarıdakı sorğunun fraqmentlərini tapa bilərsiniz. Rusiya Bankının yoxlama üçün tələb etdiyi digər sənədlərlə birlikdə sorğunun tam mətni (təxminən daha 25 sorğu bəndi) yalnız PL/TMM məlumat xidmətlərinə abunə olan müştərilərimizə təqdim olunacaq.
PY/TMM sənədlərinin yoxlanılmaq üçün təqdim edilmə vaxtını göstərən Rusiya Bankından “böyük” sorğunun fraqmentləri (böyütmək üçün klikləyin)